{"id":5678,"date":"2023-02-22T05:31:29","date_gmt":"2023-02-22T05:31:29","guid":{"rendered":"http:\/\/tayros.bg\/?p=5678"},"modified":"2023-02-22T17:25:05","modified_gmt":"2023-02-22T17:25:05","slug":"domanda-di-autorizzazione-come-fornitore-di-servizi-di-crowdfunding","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/2023\/02\/22\/domanda-di-autorizzazione-come-fornitore-di-servizi-di-crowdfunding\/","title":{"rendered":"DOMANDA DI AUTORIZZAZIONE COME FORNITORE DI SERVIZI DI CROWDFUNDING"},"content":{"rendered":"

\"\"<\/a><\/p>\n

Regolamento UE n. 2020\/1503 del 7 ottobre 2020
\n<\/strong>
\nIl 10 novembre 2021 \u00e8 entrato in vigore il Regolamento UE n. 2020\/1503 del 7 ottobre 2020<\/a><\/strong> (c.d. \u201cRegulation on European Crowdfunding Service Providers for Business<\/em><\/strong>\u201d , “European<\/strong>
\nCrowdfunding Service Providers Regulation”<\/strong> (ESCPR<\/strong>) o \u201cRegolamento ECSP<\/em><\/strong>\u201d)<\/p>\n

All’autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding \u00e8 dedicato l‘art. 12<\/strong> del Regolamento UE n. 2020\/1503 del 7 ottobre 2020<\/strong><\/a><\/p>\n

“Articolo 12<\/em><\/p>\n

Autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding<\/em><\/p>\n

\n

1.\u00a0\u00a0\u00a0Una persona giuridica che intenda fornire servizi di crowdfunding presenta all\u2019autorit\u00e0 competente dello Stato membro in cui \u00e8 stabilito la domanda di autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

2.\u00a0\u00a0\u00a0La domanda di cui al paragrafo 1 comprende tutte le seguenti informazioni:<\/em><\/p>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

a)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

il nome (compresa la denominazione legale e qualsiasi altra denominazione commerciale da utilizzare) del candidato fornitore di servizi di crowdfunding, l\u2019indirizzo internet del sito web gestito da tale fornitore e il suo indirizzo fisico;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

b)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

la forma giuridica del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

c)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

lo statuto del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

d)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

un programma di attivit\u00e0 che indichi le tipologie di servizi di crowdfunding che il candidato fornitore di servizi di crowdfunding intende offrire e la piattaforma di crowdfunding che intende gestire, compresi il luogo e le modalit\u00e0 di commercializzazione delle offerte di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

e)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione dei dispositivi di\u00a0governance<\/span>\u00a0e dei meccanismi di controllo interno del candidato fornitore di servizi di crowdfunding in modo da garantire l\u2019osservanza del presente regolamento, in particolare delle procedure di gestione del rischio e contabili;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

f)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione dei sistemi, delle risorse e delle procedure per il controllo e la protezione dei sistemi di trattamento dei dati del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

g)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione dei rischi operativi del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

h)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione dei presidi prudenziali del candidato fornitore di servizi di crowdfunding conformemente all\u2019articolo 11<\/a>;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

i)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

la prova del fatto che il candidato fornitore di servizi di crowdfunding soddisfa i presidi prudenziali conformemente all\u2019articolo 11<\/a>;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

j)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione del piano di continuit\u00e0 operativa del candidato fornitore di servizi di crowdfunding che, tenendo conto della natura, della portata e della complessit\u00e0 dei servizi di crowdfunding che il candidato fornitore di servizi di crowdfunding intende prestare, stabilisce misure e procedure che garantiscono, in caso di fallimento del candidato fornitore di servizi di crowdfunding, la continuit\u00e0 della prestazione di servizi essenziali connessi agli investimenti esistenti e la buona amministrazione degli accordi tra il candidato fornitore di servizi di crowdfunding e i suoi clienti;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

k)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

l\u2019identit\u00e0 delle persone fisiche responsabili della gestione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

l)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

la prova del fatto che le persone fisiche di cui alla lettera\u00a0k) rispondono ai requisiti di onorabilit\u00e0 e possiedono sufficienti conoscenze, competenze ed esperienza per gestire il candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

m)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione delle norme interne del potenziale fornitore di servizi di crowdfunding per impedire alle persone di cui all\u2019articolo 8, paragrafo 2, primo comma<\/a>, di partecipare in qualit\u00e0 di titolari di progetti a servizi di crowdfunding offerti dal candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

n)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione degli accordi di esternalizzazione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

o)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione delle procedure del candidato fornitore di servizi di crowdfunding per il trattamento dei reclami dei clienti;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

p)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una conferma dell\u2019intenzione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding di fornire servizi di pagamento esso stesso o tramite terzi, a norma della direttiva (UE) 2015\/2366<\/a>, oppure mediante un accordo a norma dell\u2019articolo 10, paragrafo\u00a05<\/a>;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

q)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione delle procedure del candidato fornitore di servizi di crowdfunding per verificare la completezza, la correttezza e la chiarezza delle informazioni che figurano nella scheda contenente le informazioni chiave sull\u2019investimento;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

r)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

una descrizione delle procedure del candidato fornitore di servizi di crowdfunding in relazione ai limiti di investimento per gli investitori non sofisticati di cui all\u2019articolo\u00a021, paragrafo\u00a07<\/a>.<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

\n

3.\u00a0\u00a0\u00a0Ai fini del paragrafo 2, lettera l), i candidati fornitori di servizi di crowdfunding dimostrano quanto segue:<\/em><\/p>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

a)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

l\u2019assenza di precedenti penali relativi a violazioni di norme nazionali nei settori del diritto commerciale, del diritto fallimentare, del diritto sui servizi finanziari, della normativa antiriciclaggio, o della normativa antifrode o degli obblighi in materia di responsabilit\u00e0 professionale per tutte le persone fisiche coinvolte nella gestione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding e per gli azionisti che detengono il 20\u00a0% o pi\u00f9 del capitale sociale o dei diritti di voto;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

b)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

che, complessivamente, le persone fisiche coinvolte nella gestione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding possiedono sufficienti conoscenze, competenze ed esperienza per gestire il candidato fornitore di servizi di crowdfunding e che tali persone fisiche sono tenute a dedicare un tempo sufficiente all\u2019esercizio delle loro funzioni.<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

\n

4.\u00a0\u00a0\u00a0Entro 25 giorni lavorativi dal ricevimento della domanda di cui al paragrafo 1, l\u2019autorit\u00e0 competente ne valuta la completezza verificando che siano state trasmesse le informazioni di cui al paragrafo 2. Se la domanda risulta incompleta, l\u2019autorit\u00e0 competente fissa un termine entro il quale il candidato fornitore di servizi di crowdfunding \u00e8 tenuto a trasmettere le informazioni mancanti.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

5.\u00a0\u00a0\u00a0Se la domanda di cui al paragrafo 1 resta incompleta dopo il termine di cui al paragrafo 4, l\u2019autorit\u00e0 competente pu\u00f2 rifiutare di riesaminare la domanda e, in tal caso, rinvia i documenti presentati al candidato fornitore di servizi di crowdfunding.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

6.\u00a0\u00a0\u00a0Se la domanda di cui al paragrafo 1 \u00e8 completa, l\u2019autorit\u00e0 competente ne informa immediatamente il candidato fornitore di servizi di crowdfunding.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

7.\u00a0\u00a0\u00a0Prima di adottare una decisione se accogliere o respingere di concedere l\u2019autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding, l\u2019autorit\u00e0 competente consulta l\u2019autorit\u00e0 competente di un altro Stato membro nei seguenti casi:<\/em><\/p>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

a)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

il candidato fornitore di servizi di crowdfunding \u00e8 una societ\u00e0 controllata da un fornitore di servizi di crowdfunding autorizzato in tale altro Stato membro;<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

b)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

il candidato fornitore di servizi di crowdfunding \u00e8 una societ\u00e0 controllata dall\u2019impresa madre di un fornitore di servizi di crowdfunding autorizzato in tale altro Stato membro; o<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

c)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

il candidato fornitore di servizi di crowdfunding \u00e8 controllato dalle stesse persone fisiche o giuridiche che controllano un fornitore di servizi di crowdfunding autorizzato in tale altro Stato membro.<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/div>\n

\n

8.\u00a0\u00a0\u00a0Entro tre mesi dalla data di ricevimento di una domanda completa, l\u2019autorit\u00e0 competente valuta se il candidato fornitore di servizi di crowdfunding rispetta i requisiti stabiliti dal presente regolamento e adotta una decisione pienamente motivata di concessione o di rifiuto di concedere l\u2019autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding. Tale valutazione tiene conto della natura, della portata e della complessit\u00e0 dei servizi di crowdfunding che il candidato fornitore di servizi di crowdfunding intende fornire. L\u2019autorit\u00e0 competente pu\u00f2 rifiutare l\u2019autorizzazione qualora esistano ragioni obiettive e dimostrabili per ritenere che l\u2019organo di gestione del candidato fornitore di servizi di crowdfunding potrebbe compromettere la sua gestione efficace, sana e prudente e la sua continuit\u00e0 operativa, nonch\u00e9 un\u2019adeguata considerazione degli interessi dei clienti e dell\u2019integrit\u00e0 del mercato.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

9.\u00a0\u00a0\u00a0L\u2019autorit\u00e0 competente informa l\u2019ESMA in merito a tutte le autorizzazioni concesse a norma del presente articolo. L\u2019ESMA aggiunge le informazioni sulle domande accolte al registro dei fornitori di servizi di crowdfunding autorizzati conformemente all\u2019articolo\u00a014. L\u2019ESMA pu\u00f2 chiedere informazioni per garantire la coerenza delle autorizzazioni rilasciate dalle autorit\u00e0 competenti a norma del presente articolo.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

10.\u00a0\u00a0\u00a0L\u2019autorit\u00e0 competente notifica al candidato fornitore di servizi di crowdfunding la sua decisione entro tre giorni lavorativi dalla data di tale decisione.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

11.\u00a0\u00a0\u00a0Il fornitore di servizi di crowdfunding autorizzato a norma del presente articolo rispetta in ogni momento le condizioni di autorizzazione.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

12.\u00a0\u00a0\u00a0Gli Stati membri non impongono ai fornitori di servizi di crowdfunding che forniscono servizi di crowdfunding su base transfrontaliera una presenza fisica nel territorio di uno Stato membro diverso dallo Stato membro in cui tali fornitori di servizi di crowdfunding sono autorizzati.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

13.\u00a0\u00a0\u00a0I fornitori di servizi di crowdfunding autorizzati a norma del presente regolamento possono anche svolgere attivit\u00e0 diverse da quelle coperte dall\u2019autorizzazione di cui al presente articolo in conformit\u00e0 del pertinente diritto dell\u2019Unione o nazionale applicabile.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

14.\u00a0\u00a0\u00a0Se un soggetto autorizzato ai sensi della direttiva 2009\/110\/CE, 2013\/36\/UE, 2014\/65\/UE o (UE) 2015\/2366 o del diritto nazionale applicabile ai servizi di crowdfunding prima dell\u2019entrata in vigore del presente regolamento presenta una domanda di autorizzazione come fornitore di servizi di crowdfunding ai sensi del presente regolamento, l\u2019autorit\u00e0 competente non impone a tale soggetto di fornire informazioni o documenti che esso abbia gi\u00e0 fornito al momento della presentazione della domanda di autorizzazione ai sensi di tali direttive o del diritto nazionale, a condizione che tali informazioni o documenti restino aggiornati e siano accessibili all\u2019autorit\u00e0 competente.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

15.\u00a0\u00a0\u00a0Qualora un candidato fornitore di servizi di crowdfunding intenda altres\u00ec richiedere un\u2019autorizzazione a prestare servizi di pagamento esclusivamente in relazione alla prestazione di servizi di crowdfunding, e nella misura in cui le autorit\u00e0 competenti sono anche responsabili dell\u2019autorizzazione a norma della direttiva (UE) 2015\/2366, le autorit\u00e0 competenti prescrivono che le informazioni e i documenti da presentare nell\u2019ambito di ciascuna domanda siano forniti una sola volta.<\/em><\/p>\n<\/div>\n

\n

16.\u00a0\u00a0\u00a0L\u2019ESMA elabora progetti di norme tecniche di regolamentazione per specificare ulteriormente:”<\/em><\/p>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

a)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

i requisiti e le modalit\u00e0 per la domanda di cui al paragrafo 1, compresi i formulari, i modelli e le procedure standard per la domanda di autorizzazione; e<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n\n\n\n<\/colgroup>\n\n\n
\n

b)<\/em><\/p>\n<\/td>\n

\n

le misure e le procedure per il piano di continuit\u00e0 operativa di cui al paragrafo 2, lettera\u00a0j).<\/em><\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Nello sviluppo di tali progetti di norme tecniche di regolamentazione l\u2019ESMA tiene conto della natura, della portata e della complessit\u00e0 dei servizi di crowdfunding prestati dal fornitore di servizi di crowdfunding.<\/em><\/p>\n

L\u2019ESMA presenta tali progetti di norme tecniche di regolamentazione alla Commissione entro il 10 novembre 2021.<\/em><\/p>\n

Alla Commissione \u00e8 delegato il potere di integrare il presente regolamento adottando le norme tecniche di regolamentazione di cui al primo comma del presente paragrafo conformemente agli articoli da 10 a 14 del regolamento (UE) n. 1095\/2010.”<\/em><\/p>\n

Il 08.11.2022<\/strong> \u00e8 stato pubblicato sulla “Gazzetta Ufficiale” dell’UE un pacchetto di 13 Regolamenti<\/strong><\/p>\n