{"id":19326,"date":"2025-06-23T11:01:07","date_gmt":"2025-06-23T11:01:07","guid":{"rendered":"https:\/\/tayros.bg\/?p=19326"},"modified":"2025-06-25T08:28:02","modified_gmt":"2025-06-25T08:28:02","slug":"bulgaria-rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-licenza-bancaria","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/2025\/06\/23\/bulgaria-rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-licenza-bancaria\/","title":{"rendered":"Bulgaria &#8211; Rilascio delle licenze per istituti di credito (Licenza bancaria)"},"content":{"rendered":"<p><a href=\"http:\/\/tayros.bg\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/Bulgaria-Rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-Licenza-bancaria.jpg\"><img decoding=\"async\" loading=\"lazy\" class=\"alignnone size-full wp-image-19332\" src=\"http:\/\/tayros.bg\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/Bulgaria-Rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-Licenza-bancaria.jpg\" alt=\"\" width=\"830\" height=\"600\" srcset=\"https:\/\/tayros.bg\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/Bulgaria-Rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-Licenza-bancaria.jpg 830w, https:\/\/tayros.bg\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/Bulgaria-Rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-Licenza-bancaria-300x217.jpg 300w, https:\/\/tayros.bg\/wp-content\/uploads\/2025\/06\/Bulgaria-Rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-Licenza-bancaria-768x555.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 830px) 100vw, 830px\" \/><\/a><br \/>\n<a name=\"Top\"><\/a><br \/>\n<strong>Concessione di una licenza per un istituto di credito (Licenza bancaria) in Bulgaria<\/strong><\/p>\n<ul>\n<li><a href=\"#h1\"><strong>Premessa<\/strong><\/a><\/li>\n<li><a href=\"#h11\"><strong>Definizione ed attivit\u00e0 di una Banca<\/strong><\/a><\/li>\n<li><a href=\"#h12\"><strong>Definizione ed attivit\u00e0 di un istituto finanziario<\/strong><\/a><\/li>\n<li><strong><a href=\"#h13\">Attivit\u00e0 di leasing finanziario, operazioni di garanzia, acquisizione di crediti derivanti da prestiti o attivit\u00e0 che rappresentano un&#8217;altra forma di finanziamento (factoring, forfaiting, ecc.)<\/a><\/strong><\/li>\n<li><a href=\"#h2\"><strong>Costituzione e gestione di una banca<\/strong><\/a><\/li>\n<li><a href=\"#h3\"><strong>Licenze e Permessi<\/strong><\/a><\/li>\n<li><a href=\"#h4\"><strong>Licenza bancaria<\/strong><\/a>\n<ul>\n<li><a href=\"#Ordinanza\"><strong>Ordinanza n. 2 del 22 Dicembre 2006<\/strong><\/a>\n<ul>\n<li><a href=\"#Licenza\"><strong>Licenza Bancaria<\/strong><\/a><\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p><a name=\"h1\"><\/a><\/p>\n<h1>Premessa<\/h1>\n<p>Ai sensi dell&#8217;<strong>Art.1 <\/strong>della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)\u00a0 <\/strong><\/a>\u00a0la <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge <\/strong><\/a> regola i termini e le condizioni per il rilascio delle licenze, il funzionamento, la supervisione del rispetto dei requisiti prudenziali e la liquidazione degli istituti di credito (banche) al fine di garantire un sistema bancario stabile, affidabile e sicuro e proteggere gli interessi dei depositanti, nonch\u00e9 i requisiti per la divulgazione di informazioni da parte della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a> <\/strong>nel campo della regolamentazione prudenziale e della supervisione delle banche.<\/p>\n<div>(2) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> e la <a href=\"https:\/\/www.ecb.europa.eu\/ecb\/html\/index.it.html\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Banca centrale europea (BCE)<\/strong><\/a> sono autorit\u00e0 competenti ai sensi <span id=\"ref_27997762\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;<strong>articolo 4, paragrafo 1, punto 40<\/strong> del <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi <\/a><\/strong>e che modifica il regolamento (UE) n. 648\/2012 (GU L 176\/1 del 27 giugno 2013), di seguito denominato &#8221;\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27997763\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/span><\/a><\/strong>\u00a0&#8220;, <strong>in conformit\u00e0 con l&#8217;assegnazione di compiti e poteri relativi alla vigilanza prudenziale ai sensi del\u00a0<\/strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/ALL\/?uri=celex:32013R1024\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27997764\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 1024\/2013<\/span><\/a><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/ALL\/?uri=celex:32013R1024\">\u00a0del Consiglio , del 15 ottobre 2013, che conferisce alla Banca centrale europea compiti specifici in merito alle politiche relative alla vigilanza prudenziale degli enti creditizi<\/a> (GU L 287\/63 del 29 ottobre 2013). 2013), di seguito denominato &#8221;\u00a0<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/ALL\/?uri=celex:32013R1024\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong><span id=\"ref_27997765\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 1024\/2013<\/span><\/strong><\/a><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/ALL\/?uri=celex:32013R1024\"><strong>\u00a0<\/strong><\/a>&#8220;.<\/div>\n<div>(3) (Abrogato &#8211; SG, n. 101 del 2010, in vigore dal 30.04.2011, nuovo &#8211; SG, n. 27 del 2014, modificato &#8211; SG, n. 15 del 2018, in vigore dal 16.02.2018, precedente comma 2 &#8211; SG, n. 70 del 2024 [\u00a0<span id=\"ref_27997766\" class=\"SameDocReference\">*<\/span> ]) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u041d\u0411)<\/a><\/strong> <strong>\u00e8 un&#8217;autorit\u00e0 competente nella Repubblica di Bulgaria per l&#8217;esercizio<\/strong>:<\/div>\n<div>1. (modificato &#8211; SG, n. 25 del 2022, in vigore dal 29.03.2022, abrogato &#8211; SG, n. 70 del 2024 [\u00a0<span id=\"ref_27997767\" class=\"SameDocReference\">*<\/span>\u00a0])<\/div>\n<div>2. i poteri di cui\u00a0<span id=\"ref_27065584\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;articolo 4(2)<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27065585\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;articolo 11(6), (8) e (10) del regolamento (UE) n. 648\/2012<\/span>\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 4 luglio 2012, sugli strumenti derivati \u200b\u200bOTC, le controparti centrali e i repertori di dati sulle negoziazioni, di seguito denominato &#8221;\u00a0<span id=\"ref_27342730\" class=\"NewDocReference\">regolamento (UE) n. 648\/2012<\/span>\u00a0&#8220;, in relazione alle controparti finanziarie di cui\u00a0<span id=\"ref_27065586\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;articolo 2(8) del regolamento (UE) n. 648\/2012<\/span>\u00a0, che sono banche;<\/div>\n<div>3. (nuovo &#8211; SG, n. 83 del 2019, in vigore dal 22.10.2019) <strong>i poteri di rilascio, rifiuto di rilascio e revoca della licenza per lo svolgimento di attivit\u00e0 bancarie dei depositari centrali di titoli e dei soggetti da essi designati a fornire servizi accessori di tipo bancario ai sensi\u00a0<\/strong><strong><span id=\"ref_27342731\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;articolo 54, paragrafo 2, del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 909\/2014<\/a><\/span><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 23 luglio 2014, relativo al miglioramento del regolamento titoli nell&#8217;Unione europea e ai depositari centrali di titoli <\/a><\/strong>e recante modifica delle direttive 98\/26\/CE e 2014\/65\/UE e del regolamento (UE) n. 236\/2012 (GU L 257\/1 del 28 agosto 2014), di seguito denominato<strong> &#8221;\u00a0<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27342732\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 909\/2014<\/span>\u00a0<\/a>&#8220;;<\/strong><\/div>\n<div>4.\u00a0 vigilanza ai sensi <span id=\"ref_27342733\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;<strong>articolo 60<\/strong>, <strong>paragrafo 1<\/strong>, del <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27342732\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 909\/2014<\/span>\u00a0<\/a><\/strong><\/span><strong>sull&#8217;attivit\u00e0 di prestazione di servizi accessori di tipo bancario e di adempimento dei requisiti prudenziali di cui\u00a0<\/strong><span id=\"ref_27342734\" class=\"NewDocReference\"><strong>all&#8217;articolo 59<\/strong> del <span id=\"ref_27342733\" class=\"NewDocReference\"><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27342732\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 909\/2014<\/span>\u00a0<\/a><\/strong><\/span><\/span><strong>\u00a0da parte dei depositari centrali di titoli ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27342735\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;articolo 54, paragrafo 2, lettera &#8220;a&#8221;<\/span>\u00a0e da parte delle banche designate per la prestazione di servizi accessori di tipo bancario ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27342736\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;articolo 54, paragrafo 2, lettera &#8220;b&#8221; del <span id=\"ref_27342733\" class=\"NewDocReference\"><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02014R0909-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27342732\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 909\/2014<\/span>\u00a0<\/a><\/span><\/span>\u00a0;<\/strong><\/div>\n<div>5. i poteri di cui <span id=\"ref_27342737\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 39, paragrafo 3<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27342738\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 42 del <a href=\"https:\/\/def.finanze.it\/DocTribFrontend\/getAttoNormativoDetail.do?ACTION=getSommario&amp;id=%7B0E6B1B5A-CE37-4955-B43E-472E35625ED6%7D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">regolamento (UE) n. 600\/2014<\/a><\/span><a href=\"https:\/\/def.finanze.it\/DocTribFrontend\/getAttoNormativoDetail.do?ACTION=getSommario&amp;id=%7B0E6B1B5A-CE37-4955-B43E-472E35625ED6%7D\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 15 maggio 2014, relativo ai mercati degli strumenti finanziari<\/a> e che modifica il regolamento (UE) n. 648\/2012 (GU L 173\/84 del 12 giugno 2014), di seguito denominato &#8221;\u00a0<a href=\"https:\/\/def.finanze.it\/DocTribFrontend\/getAttoNormativoDetail.do?ACTION=getSommario&amp;id=%7B0E6B1B5A-CE37-4955-B43E-472E35625ED6%7D\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong><span id=\"ref_27342739\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 600\/2014<\/span><\/strong><\/a><a href=\"https:\/\/def.finanze.it\/DocTribFrontend\/getAttoNormativoDetail.do?ACTION=getSommario&amp;id=%7B0E6B1B5A-CE37-4955-B43E-472E35625ED6%7D\"><strong>\u00a0<\/strong><\/a>&#8220;, in materia di depositi strutturati;<\/div>\n<div>6. (nuovo &#8211; SG, n. 21 del 2021) i poteri previsti da:<\/div>\n<div>a)\u00a0<span id=\"ref_27540490\" class=\"NewDocReference\">Articolo 29, paragrafo 1, lettera &#8220;e&#8221; del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\">Regolamento (UE) 2017\/2402<\/a><\/span><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 12 dicembre 2017<\/a>, che stabilisce un quadro comune per la cartolarizzazione, instaura un quadro specifico per cartolarizzazioni semplici, trasparenti e standardizzate e modifica le direttive 2009\/65\/CE, 2009\/138\/CE e 2011\/61\/UE e i regolamenti (CE) n. 1060\/2009 e (UE) n. 648\/2012 (GU L 347\/35 del 28 dicembre 2017), di seguito denominato &#8220;<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Regolamento (UE) 2017\/2402<\/strong><\/a>&#8220;, per la conformit\u00e0 ai requisiti dell&#8217;articolo 5 del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Regolamento (UE) 2017\/2402<\/strong><\/a>, laddove l&#8217;investitore istituzionale sia un ente creditizio;<\/div>\n<div>b)\u00a0<span id=\"ref_27540493\" class=\"NewDocReference\">l&#8217;articolo 29, paragrafo 2, del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Regolamento (UE) 2017\/2402<\/strong><\/a><\/span>\u00a0per la conformit\u00e0 ai requisiti degli\u00a0<span id=\"ref_27540494\" class=\"NewDocReference\">articoli da 6 a 9<\/span>\u00a0del medesimo regolamento, laddove il promotore sia un ente creditizio;<\/div>\n<div>c)\u00a0<span id=\"ref_27540498\" class=\"NewDocReference\">l&#8217;articolo 29, paragrafo 3, del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Regolamento (UE) 2017\/2402<\/strong><\/a><\/span>\u00a0per la conformit\u00e0 ai requisiti degli\u00a0<span id=\"ref_27540499\" class=\"NewDocReference\">articoli da 6 a 9<\/span>\u00a0del medesimo regolamento, laddove l&#8217;originatore o il prestatore originario sia un ente creditizio;<\/div>\n<div>d)\u00a0<span id=\"ref_27540503\" class=\"NewDocReference\">Articolo 29, paragrafo 5, del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02017R2402-20210409\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Regolamento (UE) 2017\/2402<\/strong><\/a><\/span>\u00a0per la conformit\u00e0 ai requisiti degli\u00a0<span id=\"ref_27540504\" class=\"NewDocReference\">articoli da 18 a 27<\/span>\u00a0del medesimo Regolamento, laddove il promotore o l&#8217;originatore sia un ente creditizio;<\/div>\n<div>7.\u00a0 i poteri previsti dal <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02019R1238-20240109\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27876418\" class=\"NewDocReference\">regolamento (UE) 2019\/1238<\/span><\/a><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02019R1238-20240109\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 20 giugno 2019, relativo a un prodotto pensionistico individuale paneuropeo (PEPP)<\/a> (GU L 198\/1 del 25 luglio 2019), di seguito denominato &#8221;\u00a0<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02019R1238-20240109\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong><span id=\"ref_27876419\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) 2019\/1238<\/span><\/strong><\/a><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02019R1238-20240109\"><strong>\u00a0<\/strong><\/a>&#8220;, laddove un ente creditizio sia fornitore di un prodotto pensionistico individuale paneuropeo (PEPP), fatta eccezione per i casi espressamente conferiti alla Commissione di vigilanza finanziaria.<\/div>\n<div>(4) \u00a0Un istituto di credito le cui attivit\u00e0 sono regolamentate da una legge speciale applica anche le disposizioni della presente legge, del <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27997763\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/span><\/a><\/strong> e degli atti attuativi. In caso di contraddizione, si applicano le disposizioni della presente legge e del <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27997763\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/span><\/a><\/strong>\u00a0.<\/div>\n<div><\/div>\n<div><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/div>\n<div><\/div>\n<p><a name=\"h11\"><\/a><\/p>\n<h1>Definizione ed attivit\u00e0 di una Banca<\/h1>\n<div><\/div>\n<div>\n<div>Ai sensi dell&#8217;<strong>Art.2 <\/strong>della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)\u00a0<\/strong><\/a><\/div>\n<div>(1) <strong>Una banca (istituto di credito) \u00e8<\/strong>:<\/div>\n<div>1. un&#8217;entit\u00e0 giuridica che raccoglie pubblicamente depositi o altri fondi rimborsabili e fornisce prestiti o altri finanziamenti per proprio conto e a proprio rischio, o<\/div>\n<div>2. una persona giuridica che svolge una qualsiasi delle attivit\u00e0 di cui\u00a0<span id=\"ref_27649034\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 6, comma 2, punti 3 e 6 della <strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\"> (\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u0437\u0430 \u043f\u0430\u0437\u0430\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0438)<\/a><\/strong>, che non \u00e8 un commerciante di materie prime o di quote di emissione, un organismo di investimento collettivo, un assicuratore o un riassicuratore e soddisfa una delle seguenti condizioni:<\/div>\n<div>a) \u00a0il valore complessivo del patrimonio consolidato della societ\u00e0 \u00e8 pari o superiore a 30.000.000.000 di euro;<\/div>\n<div>b) il valore complessivo delle attivit\u00e0 della societ\u00e0 \u00e8 inferiore a 30.000.000.000 di euro e fa parte di un gruppo in cui il valore complessivo delle attivit\u00e0 consolidate di tutte le societ\u00e0 del gruppo, che individualmente hanno un valore complessivo delle attivit\u00e0 inferiore a 30.000.000.000 di euro e che svolgono una delle attivit\u00e0 di cui\u00a0<span id=\"ref_27649035\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 6, comma 2, punti 3 e 6 della <span id=\"ref_27649034\" class=\"NewDocReference\"><strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\"> (\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u0437\u0430 \u043f\u0430\u0437\u0430\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0438)<\/a><\/strong><\/span>\u00a0, \u00e8 pari o superiore a 30.000.000.000 di euro, oppure<\/div>\n<div>c) il valore totale delle attivit\u00e0 della societ\u00e0 \u00e8 inferiore a 30.000.000.000 di euro e fa parte di un gruppo in cui il valore totale delle attivit\u00e0 consolidate di tutte le societ\u00e0 del gruppo che svolgono una delle attivit\u00e0 di cui\u00a0<span id=\"ref_27649036\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 6, comma 2, punti 3 e 6 della <span id=\"ref_27649034\" class=\"NewDocReference\"><strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\"> (\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d\u0430 \u0437\u0430 \u043f\u0430\u0437\u0430\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0438)<\/a><\/strong><\/span>\u00e8 pari o superiore a 30.000.000.000 di euro &#8211; se l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza consolidata, dopo aver consultato il collegio di vigilanza, adotta tale decisione in considerazione del potenziale pericolo di elusione degli obblighi di legge e dei potenziali rischi per la stabilit\u00e0 finanziaria dell&#8217;Unione europea.<\/div>\n<div>(2)\u00a0 La banca di cui al comma 1, punto 1, pu\u00f2 inoltre svolgere le seguenti attivit\u00e0, se comprese nella sua licenza:<\/div>\n<div>1.\u00a0 prestazione di servizi di pagamento ai sensi della <span id=\"ref_27078407\" class=\"NewDocReference\">legge sui servizi di pagamento e sui sistemi di pagamento<\/span>\u00a0;<\/div>\n<div>2.\u00a0 emissione e gestione di altri mezzi di pagamento (assegni di viaggio e lettere di credito), nella misura in cui tale attivit\u00e0 non sia compresa nel punto 1;<\/div>\n<div>3. accettazione di oggetti di valore in deposito;<\/div>\n<div>4. attivit\u00e0 di depositario o di istituto di custodia;<\/div>\n<div>5. (abrogato &#8211; SG, n. 24 del 2009, in vigore dal 31.03.2009)<\/div>\n<div>6. leasing finanziario;<\/div>\n<div>7. operazioni di garanzia;<\/div>\n<div>8.\u00a0 negoziazione per conto proprio o per conto dei clienti di valuta estera e metalli preziosi, ad eccezione degli strumenti finanziari derivati \u200b\u200bsu valuta estera e metalli preziosi;<\/div>\n<div>9. prestazione di servizi e\/o svolgimento di attivit\u00e0 ai sensi <span id=\"ref_27065587\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 6, commi 2 e 3 della Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0;<\/div>\n<div>10.\u00a0 intermediazione finanziaria;<\/div>\n<div>11. (modificato &#8211; SG, n. 24 del 2009, in vigore dal 31.03.2009, abrogato &#8211; SG, n. 27 del 2014)<\/div>\n<div>12.\u00a0 acquisizione di crediti derivanti da prestiti e altre forme di finanziamento (factoring, forfaiting e altri);<\/div>\n<div>13.\u00a0 emissione di moneta elettronica;<\/div>\n<div>14.\u00a0 acquisizione e gestione di partecipazioni azionarie;<\/div>\n<div>15.\u00a0 noleggio di casseforti;<\/div>\n<div>16. raccolta, fornitura di informazioni e referenze relative alla solvibilit\u00e0 dei clienti;<\/div>\n<div>17. attivit\u00e0 di fornitore di servizi di crowdfunding ai sensi del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/it\/ALL\/?uri=CELEX:32020R1503\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27679440\" class=\"NewDocReference\">regolamento (UE) 2020\/1503<\/span><\/a><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/it\/ALL\/?uri=CELEX:32020R1503\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 7 ottobre 2020, relativo ai fornitori europei di servizi di crowdfunding per le imprese<\/a> e che modifica\u00a0<span id=\"ref_27876420\" class=\"NewDocReference\">il regolamento (UE) 2017\/1129<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27876421\" class=\"NewDocReference\">la direttiva (UE) 2019\/1937<\/span>\u00a0(GU L 347\/1 del 20 ottobre 2020), di seguito denominato &#8221;\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/it\/ALL\/?uri=CELEX:32020R1503\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><span id=\"ref_27679441\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) 2020\/1503<\/span><\/a><\/strong>\u00a0&#8220;;<\/div>\n<div>18. altre attivit\u00e0 simili, determinate da un regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(3)\u00a0 L&#8217;acquisizione, la registrazione, la liquidazione, il pagamento e la negoziazione di titoli di Stato devono essere effettuati secondo i termini e le condizioni della <span id=\"ref_909687\" class=\"NewDocReference\">Legge sul debito pubblico<\/span>\u00a0. La negoziazione di titoli di Stato effettuata su mercati regolamentati di strumenti finanziari e sistemi multilaterali di negoziazione deve essere effettuata in conformit\u00e0 con\u00a0<span id=\"ref_27065588\" class=\"NewDocReference\">la Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0.<\/div>\n<div>(4) La Banca non pu\u00f2 svolgere attivit\u00e0 diverse da quelle specificate nei paragrafi 1 e 2, salvo quando ci\u00f2 sia necessario in relazione allo svolgimento dell&#8217;attivit\u00e0 e\/o al processo di riscossione dei crediti derivanti da finanziamenti concessi. La Banca pu\u00f2 costituire o acquisire societ\u00e0 per la prestazione di servizi accessori.<\/div>\n<div>(5) La richiesta pubblica di depositi o di altri fondi rimborsabili, nonch\u00e9 i servizi di cui al comma 2, punti 3 e 4, possono essere eseguiti solo da:<\/div>\n<div>1. una persona che ha ricevuto una licenza bancaria ai sensi del paragrafo 1, punto 1;<\/div>\n<div>2. una banca con sede legale in un paese terzo che ha ricevuto dalla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>una licenza per operare nella Repubblica di Bulgaria tramite una succursale;<\/div>\n<div>3. una banca che ha ricevuto dalle autorit\u00e0 competenti di uno Stato membro l&#8217;autorizzazione a svolgere attivit\u00e0 bancaria, che fornisce servizi direttamente o tramite una succursale sul territorio della Repubblica di Bulgaria.<\/div>\n<div>(6) Le banche autorizzate a svolgere le attivit\u00e0 di cui al comma 2, punto 9, possono presentare offerte direttamente per conto dei clienti nelle aste spot di due giorni ai sensi <span id=\"ref_25491499\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 3, comma 3 del regolamento (UE) n. 1031\/2010 della Commissione,<\/span>\u00a0del 12 novembre 2010, relativo ai tempi, alla gestione e ad altri aspetti della vendita all&#8217;asta delle quote di emissioni di gas serra, ai sensi della\u00a0<span id=\"ref_27876422\" class=\"NewDocReference\">direttiva 2003\/87\/CE<\/span> del Parlamento europeo e del Consiglio che istituisce un sistema per lo scambio di quote di emissioni di gas serra nella Comunit\u00e0 (<span style=\"color: #ff0000;\">abrogato<\/span>), di seguito denominato &#8221; <span id=\"ref_27649037\" class=\"NewDocReference\">regolamento (UE) n. 1031\/2010<\/span> &#8220;, previa autorizzazione della BNB. La procedura e le condizioni per il rilascio dell&#8217;autorizzazione, i documenti richiesti per il suo rilascio nonch\u00e9 i motivi del diniego sono stabiliti con regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(7) Una banca ai sensi del comma 1, punto 2 pu\u00f2 svolgere anche le altre attivit\u00e0 di cui al comma 2, punto 9, se sono incluse nella sua licenza.<\/div>\n<div>(8)\u00a0 Un istituto di credito pu\u00f2 svolgere attivit\u00e0 di fornitore di un prodotto pensionistico individuale paneuropeo (PEPP) ai sensi <span id=\"ref_27876423\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;articolo 6, paragrafo 1, lettera &#8220;a&#8221; del <a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02019R1238-20240109\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong><span id=\"ref_27876419\" class=\"NewDocReference\">Regolamento (UE) 2019\/1238<\/span><\/strong><\/a><\/span>nel rispetto dei requisiti dello stesso regolamento, dei suoi atti di esecuzione e\u00a0<span id=\"ref_27876424\" class=\"NewDocReference\">del capo ventotto &#8220;a&#8221; del codice della sicurezza sociale<\/span>\u00a0.<\/div>\n<div>(9)\u00a0 Ai fini del comma 1, punto 2, lettere &#8220;b&#8221; e &#8220;c&#8221;, qualora la societ\u00e0 faccia parte di un gruppo di un paese terzo, il valore totale delle attivit\u00e0 di ciascuna succursale del gruppo di un paese terzo autorizzata a svolgere attivit\u00e0 in uno Stato membro \u00e8 incluso nel valore totale combinato delle attivit\u00e0 di tutte le societ\u00e0 del gruppo.<\/div>\n<div>(10)\u00a0 Le disposizioni degli <span id=\"ref_27649038\" class=\"SameDocReference\">artt. 29b<\/span>\u00a0,\u00a0<span id=\"ref_27649039\" class=\"SameDocReference\">32<\/span>\u00a0,\u00a0<span id=\"ref_27649040\" class=\"SameDocReference\">45 &#8211; 46<\/span>\u00a0,\u00a0<span id=\"ref_27649045\" class=\"SameDocReference\">51 &#8211;<\/span>\u00a061 ,\u00a0<span id=\"ref_27649057\" class=\"SameDocReference\">62<\/span>\u00a0,\u00a0<span id=\"ref_27649058\" class=\"SameDocReference\">68<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27649059\" class=\"SameDocReference\">126 &#8211; 130<\/span> non si applicano alle banche di cui al comma 1, punto 2.<\/div>\n<div><\/div>\n<div><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/div>\n<div><\/div>\n<p><a name=\"h12\"><\/a><\/p>\n<h1>Definizione ed attivit\u00e0 di un istituto finanziario<\/h1>\n<div>\n<div id=\"i_5461\" class=\"Article\">\n<div><\/div>\n<div>Ai sensi dell&#8217;<strong>Art.3 <\/strong>della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)\u00a0<\/strong><\/a> un <strong>istituto finanziario<\/strong> \u00e8 una persona, diversa da un istituto e da una holding industriale, la cui attivit\u00e0 principale \u00e8 lo svolgimento di una o pi\u00f9 delle seguenti attivit\u00e0:<\/div>\n<div>1.\u00a0 ai sensi <span id=\"ref_27649064\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 2, comma 2, punti 1, 2, 6 &#8211; 8, 10 &#8211; 13<\/span>\u00a0;<\/div>\n<div>2.\u00a0 acquisizione di partecipazioni azionarie;<\/div>\n<div>3. concedere prestiti con fondi non raccolti mediante raccolta pubblica di depositi o altri fondi rimborsabili.<\/div>\n<div>(2) Sono istituti finanziari anche un intermediario di investimento, una holding finanziaria, una holding finanziaria mista, una holding di investimento, un istituto di pagamento, una societ\u00e0 di moneta elettronica e una societ\u00e0 di gestione. Una holding assicurativa e una holding assicurativa mista non sono istituti finanziari.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/div>\n<div><\/div>\n<p><a name=\"h13\"><\/a><\/p>\n<h1>Attivit\u00e0 di leasing finanziario, operazioni di garanzia, acquisizione di crediti derivanti da prestiti o attivit\u00e0 che rappresentano un&#8217;altra forma di finanziamento (factoring, forfaiting, ecc.)<\/h1>\n<div>Ai sensi dell&#8217;<strong>Art.3a <\/strong>della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)\u00a0<\/strong><\/a>per lo svolgimento, a titolo professionale, di attivit\u00e0 di leasing finanziario, operazioni di garanzia, acquisizione di crediti derivanti da prestiti o attivit\u00e0 che rappresentano un&#8217;altra forma di finanziamento (factoring, forfaiting, ecc.) in relazione ai prestiti, diverse da quelle rientranti nell&#8217;ambito di applicazione <span id=\"ref_28101073\" class=\"NewDocReference\">della legge sulle persone che gestiscono prestiti e sugli acquirenti di prestiti<\/span> , acquisizione di partecipazioni azionarie in istituti di credito e finanziari e concessione di prestiti con fondi non raccolti mediante raccolta pubblica di depositi o altri fondi rimborsabili, \u00e8 necessario che la persona sia iscritta in un registro pubblico della BNB se una o pi\u00f9 di queste attivit\u00e0 sono per essa rilevanti. I criteri per determinare un&#8217;attivit\u00e0 materiale sono stabiliti da un regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(2) Per essere iscritto nel registro di cui al comma 1, la persona deve soddisfare i seguenti requisiti:<\/div>\n<div>1. avere una registrazione commerciale nella Repubblica di Bulgaria come societ\u00e0 a responsabilit\u00e0 limitata, societ\u00e0 per azioni o societ\u00e0 in accomandita semplice con azioni;<\/div>\n<div>2.\u00a0 l&#8217;oggetto deve indicare esplicitamente l&#8217;attivit\u00e0 rilevante ai sensi del paragrafo 1;<\/div>\n<div>3. avere un capitale proprio con una struttura e in un importo determinati dall&#8217;ordinanza di cui al paragrafo 1, e le azioni possono essere solo nominative;<\/div>\n<div>4. il luogo di svolgimento dell&#8217;attivit\u00e0 economica principale deve essere nel territorio della Repubblica di Bulgaria;<\/div>\n<div>5. le persone che gestiscono e rappresentano la societ\u00e0 devono possedere i requisiti di qualificazione, esperienza professionale e reputazione, e le persone che detengono direttamente o indirettamente una partecipazione qualificata nel capitale della societ\u00e0 devono possedere affidabilit\u00e0, stabilit\u00e0 finanziaria e reputazione.<\/div>\n<div>(3) (Precedente comma 2, modificato e integrato &#8211; SG, n. 27 del 2014) Un istituto finanziario estero che svolger\u00e0 attivit\u00e0 sul territorio della Repubblica di Bulgaria tramite una succursale o direttamente deve essere iscritto nel registro sulla base della notifica e del certificato allegato ai sensi\u00a0<span id=\"ref_54512\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 24, comma 1<\/span>\u00a0, se svolger\u00e0 una o pi\u00f9 attivit\u00e0 di cui al comma 1.<\/div>\n<div>(4) (Precedente comma 3, modificato &#8211; SG, n. 27 del 2014) La procedura per l&#8217;iscrizione e la cancellazione dal registro, nonch\u00e9 i documenti necessari per l&#8217;iscrizione, sono determinati dall&#8217;ordinanza di cui al comma 1.<\/div>\n<div>(5) (Precedente paragrafo 4, modificato &#8211; SG, n. 27 del 2014) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>\u00a0rifiuta l&#8217;iscrizione nel registro se il richiedente non soddisfa i requisiti per l&#8217;iscrizione o se i dati e i documenti necessari non vengono presentati o i dati e i documenti presentati contengono informazioni incomplete, contraddittorie o false.<\/div>\n<div>(6) (Precedente paragrafo 5, modificato &#8211; SG, n. 27 del 2014) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>cancella una persona registrata dal registro su sua richiesta o se accerta che:<\/div>\n<div>1. ( non ha pi\u00f9 soddisfatto i requisiti del presente articolo;<\/div>\n<div>2. l&#8217;iscrizione \u00e8 stata effettuata sulla base di informazioni false o documenti falsi;<\/div>\n<div>3. non adempie agli obblighi previsti dalla presente legge o dagli atti per la sua attuazione, ovvero ad altri requisiti stabiliti dalla legge per l&#8217;attuazione dell&#8217;attivit\u00e0.<\/div>\n<div>(7) (Precedente paragrafo 6, modificato &#8211; SG, n. 27 del 2014) I requisiti per l&#8217;attivit\u00e0 delle persone registrate sono determinati dall&#8217;ordinanza di cui al paragrafo 1.<\/div>\n<div>(8) L&#8217;ordinanza di cui al comma 1 stabilisce anche le condizioni e la procedura con cui la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> pu\u00f2 esentare dall&#8217;obbligo di iscrizione nel registro le persone che svolgono attivit\u00e0 di cui al comma 1 con fondi destinati all&#8217;attuazione di progetti e programmi mirati dell&#8217;Unione europea.<\/div>\n<div>(9) Non \u00e8 soggetto a registrazione chi:<\/div>\n<div>1. fornisce prestiti solo come servizio accessorio in relazione a un&#8217;altra attivit\u00e0 per la quale \u00e8 autorizzato, nonch\u00e9 una persona che fornisce prestiti esclusivamente tramite una piattaforma di crowdfunding;<\/div>\n<div>2. acquisisce partecipazioni azionarie ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27844936\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 3, comma 1, punto 2<\/span>\u00a0, se la sua attivit\u00e0 \u00e8 soggetta a licenza, approvazione, registrazione o iscrizione da parte della Commissione di vigilanza finanziaria nei registri ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27844937\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 30, comma 1 della legge sulla Commissione di vigilanza finanziaria<\/span>\u00a0.<\/div>\n<div>(10) Per l&#8217;iscrizione nel registro, il rilascio dei certificati e le modifiche delle circostanze iscritte si pagano alla BNB le tasse secondo la procedura e negli importi specificati nell&#8217;ordinanza di cui al comma 1.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<p><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/p>\n<\/div>\n<p><a name=\"h2\"><\/a><\/p>\n<h1>Costituzione e gestione di una banca<\/h1>\n<div>\n<div><\/div>\n<div>Il <strong>Capitolo due (Artt. da 7 a 11a)<\/strong> della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a> determina le condizioni e le modalit\u00e0 per la Costituzione e la gestione di una banca.<\/div>\n<\/div>\n<div>\n<div id=\"i_9\" class=\"Article\">\n<div><b><br \/>\nArt. 7.<\/b>\u00a0<span style=\"text-decoration: underline;\">(1)<strong> La Banca \u00e8 costituita come societ\u00e0 per azioni e, salvo diversa disposizione della presente legge, ad essa si applica il <span id=\"ref_18946876\" class=\"NewDocReference\"><a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/-14917630\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Diritto commerciale (<em>\u0422\u044a\u0440\u0433\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438\u044f \u0437\u0430\u043a\u043e\u043d (\u0422\u0417))<\/em><\/a><\/span><\/strong><\/span><span style=\"text-decoration: underline;\">.<\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>(2)Il capitale minimo versato richiesto per la costituzione di una banca non pu\u00f2 essere inferiore a 5 milioni di euro.<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>(3) I conferimenti a fronte delle azioni sottoscritte fino al capitale minimo richiesto ai sensi del comma 2 possono essere effettuati solo in denaro.<\/strong><\/span><\/div>\n<div>(4) La banca pu\u00f2 aprire pi\u00f9 di una succursale in una localit\u00e0 distinta, compresa quella in cui ha sede legale.<\/div>\n<div>(5) La sede legale e l&#8217;indirizzo della direzione della banca iscritti nel\u00a0<a href=\"https:\/\/portal.registryagency.bg\/CR\/reports\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>registro delle imprese (\u0442\u044a\u0440\u0433\u043e\u0432\u0441\u043a\u0438 \u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u044a\u0440)<\/strong> <\/a>devono coincidere con il luogo in cui la direzione viene effettivamente esercitata e trovarsi nello Stato in cui la banca esercita effettivamente la sua attivit\u00e0.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_10\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 8.<\/b> La Banca emetter\u00e0 esclusivamente azioni dematerializzate. Ogni azione d\u00e0 diritto a un voto.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_11\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 9.<\/b>\u00a0Lo statuto della banca deve contenere, oltre ai dati previsti\u00a0<span id=\"ref_6275\" class=\"NewDocReference\">dalla legge commerciale<\/span>\u00a0, i dati relativi alle operazioni che essa compir\u00e0, le procure per la firma e la rappresentanza della banca, nonch\u00e9 i dati relativi alle modalit\u00e0 di svolgimento del controllo interno della banca.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_5470\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 10.<\/b>\u00a0 <span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>La banca \u00e8 gestita e rappresentata congiuntamente da almeno due persone, di cui almeno una deve parlare correntemente il bulgaro. Esse non possono affidare la gestione e la rappresentanza complessiva della banca a una di loro, ma possono delegare a terzi l&#8217;esecuzione di singoli atti.<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>(2) Le persone di cui al comma 1 devono gestire la banca presentandosi personalmente all&#8217;indirizzo e alla direzione.<\/strong><\/span><\/div>\n<div><strong>(3) Una persona giuridica non pu\u00f2 essere membro del consiglio di amministrazione o del consiglio di amministrazione della banca.<\/strong><\/div>\n<div><strong>(4) La composizione del consiglio di gestione (consiglio di amministrazione) e del consiglio di sorveglianza comprende persone con diverse qualifiche ed esperienze professionali, corrispondenti alle specificit\u00e0 delle attivit\u00e0 svolte dalla banca e ai principali rischi a cui essa \u00e8 o pu\u00f2 essere esposta.<\/strong><\/div>\n<div>(5) Nella composizione del consiglio di gestione (consiglio di amministrazione) e del consiglio di sorveglianza possono essere inseriti soggetti che siano membri degli organi di gestione o di controllo di altre persone giuridiche, se ci\u00f2 consente loro di svolgere efficacemente i propri compiti nella banca.<\/div>\n<div>(6) Le condizioni alle quali i membri del consiglio di gestione (di amministrazione) e del consiglio di sorveglianza possono partecipare alla composizione degli organi di gestione o di controllo di altre persone giuridiche, nonch\u00e9 gli ulteriori requisiti che devono rispettare nell&#8217;esercizio delle loro funzioni, sono determinati da un regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(7)\u00a0 I paragrafi 5 e 6 si applicano rispettivamente ai procuratori.<\/div>\n<div>(8)I membri del consiglio di gestione (consiglio di amministrazione) e del consiglio di sorveglianza devono possedere collettivamente conoscenze, competenze ed esperienza sufficienti a garantire la gestione dei rischi nell&#8217;attivit\u00e0 in vista della stabile gestione della banca.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_6299\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 10a.<\/b>\u00a0 (1) <span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>Almeno uno dei membri del consiglio di sorveglianza o dei membri non esecutivi del consiglio di amministrazione di una banca deve essere indipendente<\/strong><\/span>.<\/div>\n<div>(2) Un membro indipendente del consiglio pu\u00f2 essere una persona che:<\/div>\n<div>1. non \u00e8 un dipendente della banca o una persona che ricopre una posizione corrispondente all&#8217;alta dirigenza in una societ\u00e0 di un gruppo soggetto a consolidamento prudenziale ai sensi del\u00a0<span id=\"ref_27215988\" class=\"NewDocReference\">capo 2, titolo II, parte prima, del r<span id=\"ref_27997762\" class=\"NewDocReference\"> <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\">\u00a0<\/a><\/strong><\/span>, anche quando l&#8217;impresa madre ha sede in un paese terzo;<\/div>\n<div>2. non detiene una partecipazione qualificata, diretta o indiretta, nella banca;<\/div>\n<div>3. non \u00e8 membro del consiglio di gestione o membro esecutivo del consiglio di amministrazione della banca o di una societ\u00e0 di un gruppo soggetto a consolidamento prudenziale ai sensi del\u00a0<span id=\"ref_27215989\" class=\"NewDocReference\">capo 2, titolo II, parte prima, del <span id=\"ref_27997762\" class=\"NewDocReference\"> <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\">\u00a0<\/a><\/strong><\/span>, anche quando l&#8217;impresa madre \u00e8 stabilita in un paese terzo, e non ha ricoperto tale carica negli ultimi 5 anni;<\/div>\n<div>4. non \u00e8 stato membro dell&#8217;organo direttivo della banca per pi\u00f9 di 12 anni consecutivi;<\/div>\n<div>5. non ha relazioni finanziarie o commerciali significative con la banca;<\/div>\n<div>6. non riceve compensi significativi o altri benefici oltre alla remunerazione per le funzioni da lui\/lei svolte;<\/div>\n<div>7. non \u00e8 coniuge, parente in linea retta senza limitazioni o in linea collaterale fino al secondo grado di un membro del consiglio di gestione o di un membro esecutivo del consiglio di amministrazione della banca o di una societ\u00e0 di un gruppo soggetto a consolidamento prudenziale ai sensi del\u00a0<span id=\"ref_27215990\" class=\"NewDocReference\">capo 2, titolo II, parte prima, del <span id=\"ref_27997762\" class=\"NewDocReference\"> <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\">\u00a0<\/a><\/strong><\/span>, anche quando l&#8217;impresa madre \u00e8 stabilita in un paese terzo, e non \u00e8 in convivenza di fatto con tale persona.<\/div>\n<div>(3) Per le banche significative e per le banche le cui azioni sono ammesse alla negoziazione in un mercato regolamentato, i membri indipendenti di cui al comma 1 non devono essere inferiori a un terzo.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_5471\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 11.<\/b>\u00a0<span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>(1) Un membro del consiglio di amministrazione, del consiglio di amministrazione, nonch\u00e9 un procuratore, ad eccezione di quelli la cui autorizzazione \u00e8 limitata alle attivit\u00e0 di una filiale di una banca autorizzata nella Repubblica di Bulgaria, pu\u00f2 essere una persona che:<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>1. possiede un&#8217;istruzione superiore con titolo di studio e qualificazione acquisito non inferiore a &#8220;master&#8221;;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>2. possiede qualifiche sufficienti ed esperienza professionale nel settore bancario o finanziario per svolgere le funzioni pertinenti, e ciascuna delle persone di cui <span id=\"ref_6276\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 10, comma 1<\/span> , prima frase &#8211; e ha lavorato per almeno 5 anni in una posizione con funzioni dirigenziali in una banca o in un&#8217;azienda o istituto paragonabile a una banca, secondo i criteri stabiliti dalla <a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a>;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>3. non \u00e8 stato condannato per un reato non colposo di natura generale, salvo riabilitazione;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>4. non \u00e8 stato, negli ultimi due anni antecedenti la data della decisione di dichiarazione di fallimento, membro di un organo di amministrazione o di controllo o socio illimitatamente responsabile di una societ\u00e0 sciolta per fallimento, se questa ha creditori non soddisfatti, indipendentemente dal fatto che sia stata reintegrata nei diritti;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>5. non \u00e8 stato membro di un organo di amministrazione o di vigilanza di una banca negli ultimi due anni precedenti la data della decisione di dichiarare il fallimento;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>6. non \u00e8 privato o \u00e8 stato privato del diritto di ricoprire una posizione di responsabilit\u00e0 materiale;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>7. non \u00e8 coniuge, parente o affinit\u00e0 entro il terzo grado, anche in linea retta, di un componente dell&#8217;organo di amministrazione o di controllo della banca e non \u00e8 in rapporto di convivenza di fatto con tale componente;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>8. non \u00e8 un debitore insolvente i cui diritti non sono stati ripristinati;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>9.\u00a0 sulla base dei dati raccolti su di lui e sui suoi stretti collaboratori, nonch\u00e9 sui suoi rapporti con loro, non d\u00e0 motivo di dubitare della sua affidabilit\u00e0 e idoneit\u00e0 n\u00e9 della possibilit\u00e0 che possa sorgere un conflitto di interessi.<\/strong><\/span><\/div>\n<div>(2)\u00a0 Un membro del consiglio di sorveglianza di una banca o un rappresentante di una persona giuridica nel consiglio di sorveglianza pu\u00f2 essere una persona che soddisfa i requisiti del comma 1, punti 3 &#8211; 8 e possiede conoscenze, competenze, esperienza, affidabilit\u00e0 e idoneit\u00e0, in conformit\u00e0 con i criteri determinati da un regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(3)\u00a0 Le persone di cui ai commi 1 e 2 possono essere elette o autorizzate previa approvazione della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>. Le informazioni e i documenti necessari, nonch\u00e9 la procedura per il rilascio o il rifiuto dell&#8217;approvazione, sono stabiliti con regolamento della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(4)\u00a0 La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> rifiuta di rilasciare l&#8217;approvazione ai sensi del paragrafo 3 qualora la persona non soddisfi i requisiti di cui ai paragrafi 1 e 2 o se i dati e i documenti necessari non sono stati presentati o i dati e i documenti presentati contengono informazioni incomplete, contraddittorie o false.<\/div>\n<div>(5) (Precedente comma 3 &#8211; SG, n. 24 del 2009, in vigore dal 31.03.2009, precedente comma 4 &#8211; SG, n. 106 del 2018) Le circostanze di cui al comma 1, punti 4 &#8211; 8 devono essere accertate mediante dichiarazione.<\/div>\n<div>(6) (Abrogato, precedente comma 5 &#8211; SG, n. 106 del 2018) I commi 1 e 3 si applicano anche ai direttori di succursali di banche aventi sede legale in uno Stato terzo.<\/div>\n<div>(7) (Novit\u00e0 &#8211; SG, n. 103 del 2017, in vigore dal 01.01.2018) Le circostanze di cui al comma 1, punto 3, devono essere accertate d&#8217;ufficio dalla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> per i cittadini bulgari e con un documento analogo per la persona che non \u00e8 cittadina bulgara.<\/div>\n<div>(8)\u00a0 Qualora vi sia il sospetto che sia in atto, sia stato compiuto o sia stato tentato un riciclaggio di denaro o un finanziamento del terrorismo, oppure che vi sia un rischio elevato di tali azioni in una banca, la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> esamina le autorizzazioni da essa rilasciate al fine di verificare il rispetto dei requisiti di cui ai commi 1, 2 e 6 e, se necessario, applica misure di vigilanza ai sensi <span id=\"ref_27525959\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 103, comma 2<\/span> .<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_6301\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 11a.<\/b> <strong>Le persone che occupano posizioni chiave in una banca devono soddisfare i requisiti di cui\u00a0<span id=\"ref_27875328\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 11, comma 1, punto 1 e punti da 3 a 9<\/span>\u00a0e possedere conoscenze, competenze ed esperienza sufficienti per svolgere le loro funzioni secondo i criteri determinati dal regolamento.<\/strong><\/div>\n<div>(2) Le persone che occupano posizioni chiave sono:<\/div>\n<div>1. il direttore finanziario e i responsabili dei dipartimenti di audit interno, di conformit\u00e0 e di gestione del rischio, quando non sono membri del consiglio di gestione (consiglio di amministrazione) o del consiglio di sorveglianza;<\/div>\n<div>2. i direttori delle filiali della banca in altri Paesi;<\/div>\n<div>3. altri soggetti che, secondo la banca, hanno un&#8217;influenza notevole sulla sua gestione.<\/div>\n<div>(3) I documenti attestanti il \u200b\u200brispetto dei requisiti di cui al comma 1 sono determinati dall&#8217;ordinanza di cui al comma 1.<\/div>\n<div>(4) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> valuta l&#8217;idoneit\u00e0 delle persone di cui al paragrafo 2 al fine di soddisfare i requisiti di cui al paragrafo 1.<\/div>\n<div>(5) Le banche notificano alla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>entro 10 giorni dalla data di nomina di ogni nuova persona nominata ai sensi del paragrafo 2 e applicano la valutazione documentata effettuata dalla banca in merito al rispetto dei requisiti di cui al paragrafo 1.<\/div>\n<div>(6) La Banca nazionale bulgara effettua la valutazione di cui al paragrafo 4 entro 4 mesi dal ricevimento della notifica.<\/div>\n<div>(7) Qualora la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> non presenti alla banca obiezioni scritte in merito alla nomina della persona interessata entro la scadenza del termine di cui al comma 6, si presume che non vi siano motivi per la sua rimozione.<\/div>\n<div>(8) Qualora la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>, entro il termine di cui al comma 6, invii alla banca obiezioni scritte contro la nomina di una persona ai sensi del comma 2, la banca, entro un mese dal ricevimento delle stesse, adotta misure in relazione alle obiezioni sollevate o licenzia la persona dalla relativa posizione, notificando alla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> le azioni intraprese. Qualora la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> non accetti le misure adottate dalla banca, la banca licenzia la persona ai sensi del comma 2 entro un mese dalla notifica.<\/div>\n<div>(9) I paragrafi da 5 a 8 si applicano anche in caso di nuova valutazione, nei casi di modifica dell&#8217;ambito della posizione rilevante o di riconferma di persone ai sensi del paragrafo 2.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<p><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/p>\n<p><a name=\"h3\"><\/a><\/p>\n<h1>Licenze e Permessi<\/h1>\n<\/div>\n<div><\/div>\n<div>Il <strong>Capitolo tre <\/strong>della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a> \u00e8 dedicato alle Licenze e Permessi<\/div>\n<div><\/div>\n<div><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/div>\n<div><\/div>\n<p><a name=\"h4\"><\/a><\/p>\n<h1>Licenza bancaria<\/h1>\n<div><\/div>\n<div>La <strong>Sezione I<\/strong> del <strong>Capitolo tre (Artt. da 13 a 19)<\/strong> della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a> \u00e8 dedicato alla &#8220;<strong>Licenza bancaria<\/strong>&#8220;<\/div>\n<div><\/div>\n<div>\n<div id=\"i_5475\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 13.<\/b> (1) <span id=\"ref_27997774\" class=\"SameDocReference\">\u00a0Per l&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 di banca ai sensi\u00a0<\/span><span id=\"ref_27649065\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 2, comma 1, punto 1<\/span>\u00a0, \u00e8 richiesta una licenza\u00a0.<\/div>\n<div>(2) <span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>La domanda di rilascio della licenza deve essere presentata alla <a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a> in \u200b\u200bforma scritta e deve essere corredata da:<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>1. gli statuti e gli altri documenti fondativi del richiedente;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>2. documenti contenenti i dati relativi alle azioni sottoscritte ed ai conferimenti effettuati;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>3.\u00a0 un piano per le attivit\u00e0 della banca, contenente una descrizione completa delle attivit\u00e0 da svolgere, della struttura dei clienti e dei prodotti, degli obiettivi, della politica e della strategia della banca, una previsione di sviluppo finanziario per un periodo di tre anni;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>4. una descrizione della struttura gestionale e organizzativa, comprese le attivit\u00e0 delle singole unit\u00e0 organizzative, la distribuzione delle responsabilit\u00e0 tra gli amministratori esecutivi e gli altri amministratori, l&#8217;organizzazione e la gestione del sistema informativo della banca, incluso il meccanismo di protezione delle informazioni. Qualora un istituto di credito faccia parte di un gruppo, si applica anche una descrizione della struttura organizzativa del gruppo, compresa l&#8217;identificazione delle imprese madri, delle partecipazioni finanziarie e delle partecipazioni finanziarie miste nel gruppo;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>5. una descrizione dei sistemi di controllo interno e di gestione del rischio, nonch\u00e9 un programma di misure antiriciclaggio;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>6. i nomi e gli indirizzi dei membri del consiglio di sorveglianza e di gestione (consiglio di amministrazione) della banca, nonch\u00e9 informazioni scritte dettagliate sulle loro qualifiche ed esperienze professionali;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>7. dati scritti sul nome\/ragione sociale e indirizzo\/sede legale delle persone che hanno sottoscritto direttamente o indirettamente il tre per cento e pi\u00f9 del tre per cento delle azioni con diritto di voto, nonch\u00e9 per i 20 maggiori azionisti, nonch\u00e9 per la loro attivit\u00e0 professionale (commerciale) negli ultimi 5 anni; le persone fisiche e i rappresentanti legali delle persone giuridiche devono presentare dichiarazioni scritte:<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>a) che i conferimenti a fronte delle azioni sottoscritte siano stati effettuati con fondi propri;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>b) sull&#8217;origine dei fondi da cui provengono i contributi;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>c) per le imposte\u00a0da loro versate\u00a0negli ultimi 5 anni;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>8. dati sul titolare effettivo delle persone che detengono una partecipazione qualificata diretta o indiretta nel richiedente;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>9. un documento di registrazione e dati scritti riguardanti le persone che possiedono azioni o quote del loro capitale o propriet\u00e0 o che esercitano un controllo su di esse &#8211; per le persone giuridiche di cui al punto 7;<\/strong><\/span><\/div>\n<div><span style=\"text-decoration: underline;\"><strong>10. altre informazioni e documenti specificati dal regolamento o richiesti dall&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997777\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2<\/span>\u00a0, al fine di stabilire le circostanze necessarie per valutare se sussistono le condizioni per il rilascio o il diniego della licenza.<\/strong><\/span><\/div>\n<div>(3) I conferimenti si considerano effettuati con fondi propri quando, alla data del conferimento:<\/div>\n<div>1. per le persone fisiche: la differenza tra i fondi disponibili sui conti bancari e l&#8217;importo delle loro passivit\u00e0 \u00e8 maggiore dell&#8217;importo del contributo;<\/div>\n<div>2. per le persone giuridiche: l&#8217;importo del conferimento \u00e8 inferiore sia al valore netto del capitale, determinato come differenza tra attivit\u00e0 e passivit\u00e0 nel bilancio, sia alla liquidit\u00e0 disponibile sui conti bancari.<\/div>\n<div>(4)L&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997779\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0prima di rilasciare una licenza bancaria a:<\/div>\n<div>1. una banca che sar\u00e0 una filiale di una banca autorizzata in un altro Stato membro;<\/div>\n<div>2. una banca che sar\u00e0 una filiale di un&#8217;impresa madre di un&#8217;altra banca autorizzata in un altro Stato membro;<\/div>\n<div>3. una banca che sar\u00e0 controllata da persone che esercitano il controllo su un&#8217;altra banca autorizzata in un altro Stato membro.<\/div>\n<div>(5) L&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997781\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0effettua consultazioni preliminari con l&#8217;autorit\u00e0 competente per la vigilanza di un assicuratore o di un intermediario di investimento in un altro Stato membro, prima di rilasciare una licenza bancaria a:<\/div>\n<div>1. una banca che sar\u00e0 una filiale di un assicuratore o di un intermediario di investimenti autorizzato in un altro Stato membro;<\/div>\n<div>2. una banca che sar\u00e0 una filiale di un&#8217;impresa madre che ha come filiale un assicuratore o un intermediario di investimenti autorizzato in un altro Stato membro;<\/div>\n<div>3. una banca che sar\u00e0 controllata da persone che esercitano il controllo su un assicuratore o un intermediario di investimenti autorizzato in un altro Stato membro.<\/div>\n<div>(6) Le consultazioni con le competenti autorit\u00e0 di vigilanza includono domande riguardanti gli azionisti, la reputazione e l&#8217;esperienza delle persone coinvolte nella gestione delle societ\u00e0 ai sensi del paragrafo 4 o 5, la valutazione della conformit\u00e0 ai requisiti di vigilanza, nonch\u00e9 qualsiasi altra informazione pertinente ai fini del rilascio della licenza.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_6466\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 13a.<\/b>\u00a0 (1) L&#8217;intermediario finanziario che ha ottenuto la licenza per svolgere attivit\u00e0 ai sensi <span id=\"ref_27649106\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 6, comma 2, punti 3 e 6 della Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0presenta domanda per il rilascio della licenza bancaria ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27649107\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 2, comma 1, punto 2<\/span>\u00a0entro e non oltre il giorno in cui:<\/div>\n<div>1. l&#8217;importo totale medio mensile delle attivit\u00e0, calcolato per un periodo di 12 mesi consecutivi, \u00e8 pari o superiore a 30.000.000.000 di euro, oppure<\/div>\n<div>2. l&#8217;importo totale medio mensile delle attivit\u00e0, calcolato per un periodo di 12 mesi consecutivi, \u00e8 inferiore a 30.000.000.000 di euro e la societ\u00e0 fa parte di un gruppo in cui il valore totale delle attivit\u00e0 consolidate di tutte le societ\u00e0 del gruppo, che individualmente hanno un importo totale delle attivit\u00e0 inferiore a 30.000.000.000 di euro e che svolgono una delle attivit\u00e0 di cui\u00a0<span id=\"ref_27649108\" class=\"NewDocReference\">all&#8217;art. 6, comma 2, punti 3 e 6 della Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0, \u00e8 pari o superiore a 30.000.000.000 di euro, entrambi calcolati come valore medio per un periodo di 12 mesi consecutivi.<\/div>\n<div>(2) \u00a0La domanda di rilascio della licenza deve essere presentata per iscritto alla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> e deve essere corredata dei dati e dei documenti di cui <span id=\"ref_27649109\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 13, comma 2, punti 1, 3 &#8211; 6, 8 e 10<\/span>\u00a0, nonch\u00e9 delle informazioni relative al rispetto dei requisiti di cui\u00a0<span id=\"ref_27649110\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 13, comma 2, punto 7<\/span>\u00a0, prima frase,\u00a0<span id=\"ref_27649111\" class=\"SameDocReference\">art. 14, comma 3, punti 6, 10 &#8211; 12<\/span>\u00a0per gli azionisti che detengono partecipazioni qualificate e, in mancanza di tali azionisti, per i 20 maggiori azionisti. Si applicano di conseguenza le disposizioni degli\u00a0<span id=\"ref_27649112\" class=\"SameDocReference\">art. 13, commi 4 &#8211; 6<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27649113\" class=\"SameDocReference\">14, commi 1, 3 e 4<\/span>\u00a0,\u00a0<span id=\"ref_27649114\" class=\"SameDocReference\">artt. 15<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27649115\" class=\"SameDocReference\">16<\/span>\u00a0.<\/div>\n<div>(3) Prima di decidere sulla domanda, l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27998130\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0tiene conto della valutazione della <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a>sulla conformit\u00e0 dell&#8217;intermediario di investimento ai requisiti di vigilanza, nonch\u00e9 di qualsiasi altra informazione fornita dalla <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a> e rilevante per il rilascio della licenza. Le informazioni di cui al primo comma sono fornite dalla Commissione di vigilanza finanziaria entro 10 giorni lavorativi dalla richiesta scritta.<\/div>\n<div>(4) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> notifica immediatamente alla <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a> la decisione sulla domanda di rilascio della licenza ai sensi del paragrafo 1.<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"buttons_5476\">\n<div id=\"btnHasEditions_5476\" class=\"picHasEditions\" title=\"Modifiche agli elementi\"><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_5476\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 14.<\/b> (1)\u00a0Prima di decidere sulla domanda di rilascio della licenza, l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997783\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0effettua accertamenti per accertare la validit\u00e0 dei documenti presentati, l&#8217;affidabilit\u00e0 e la situazione finanziaria del richiedente.<\/div>\n<div>(2)Prima di decidere sulla richiesta di prestazione di servizi e attivit\u00e0 ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27065589\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 6, commi 2 e 3 della Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0o sui servizi di crowdfunding, l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997785\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span> tiene conto del parere scritto della <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a>, che deve essere presentato entro un mese dalla richiesta scritta, con i documenti allegati.<\/div>\n<div>(3) La licenza per l&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria \u00e8 rilasciata se sono soddisfatte contemporaneamente le seguenti condizioni:<\/div>\n<div>1. gli statuti e gli altri documenti costitutivi del richiedente sono conformi alla legge;<\/div>\n<div>2. lo statuto della ricorrente non contiene disposizioni che impediscano l&#8217;applicazione dei principi e delle migliori pratiche di corporate governance;<\/div>\n<div>3. il capitale della banca e la sua parte versata non siano inferiori all&#8217;importo minimo richiesto;<\/div>\n<div>4. l&#8217;attivit\u00e0 che il richiedente intende svolgere garantisce la necessaria affidabilit\u00e0 e stabilit\u00e0 finanziaria;<\/div>\n<div>5. i membri del consiglio di gestione (consiglio di amministrazione) e del consiglio di sorveglianza soddisfano i requisiti previsti dalla presente legge e non esiste alcun divieto legale per loro di ricoprire la carica;<\/div>\n<div>6.gli azionisti che controllano pi\u00f9 del tre per cento dei voti, con la loro attivit\u00e0 o con la loro influenza sul processo decisionale, non potrebbero danneggiare l&#8217;affidabilit\u00e0 o la sicurezza della banca o delle sue operazioni;<\/div>\n<div>7. non vi \u00e8 alcun pericolo che la banca sia influenzata dai rischi derivanti dalle attivit\u00e0 non bancarie dei suoi fondatori;<\/div>\n<div>8. \u00a0in presenza di una holding finanziaria, di una holding finanziaria mista o di una holding mista &#8211; l&#8217;impresa madre non deve porre ostacoli all&#8217;attuazione della vigilanza su base consolidata;<\/div>\n<div>9. i soggetti che hanno sottoscritto il tre per cento e pi\u00f9 del tre per cento del capitale hanno effettuato conferimenti con fondi propri;<\/div>\n<div>10. non \u00e8 stato dimostrato che l&#8217;esistenza di stretti legami tra la banca e altri soggetti possa ostacolare l&#8217;esercizio efficace della vigilanza bancaria;<\/div>\n<div>11. i requisiti o le difficolt\u00e0 nell&#8217;applicazione di singoli atti normativi o amministrativi di un paese terzo che regolano una o pi\u00f9 persone giuridiche o fisiche con cui la banca ha stretti legami non ostacoleranno l&#8217;esercizio efficace della vigilanza bancaria;<\/div>\n<div>12. le persone che hanno sottoscritto il 10 e pi\u00f9 del 10 per cento del capitale soddisfano i requisiti per l&#8217;acquisizione di una partecipazione qualificata o superiore ai sensi della presente legge e l&#8217;entit\u00e0 dei beni di loro propriet\u00e0 e l&#8217;attivit\u00e0 da loro sviluppata in termini di dimensioni e risultati finanziari corrispondono alla partecipazione nella banca di cui si chiede l&#8217;acquisizione e non danno adito a dubbi circa l&#8217;affidabilit\u00e0 e l&#8217;idoneit\u00e0 di queste persone a fornire supporto patrimoniale alla banca, se necessario;<\/div>\n<div>13. \u00e8 chiara e legittima la provenienza dei fondi con i quali hanno versato i contributi i soggetti che hanno sottoscritto il tre per cento e pi\u00f9 del tre per cento del capitale;<\/div>\n<div>14.il piano aziendale, la struttura gestionale e organizzativa della banca, i sistemi di controllo interno, le politiche, le regole e le procedure di cui\u00a0<span id=\"ref_27525960\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 73, comma 1<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_27525961\" class=\"SameDocReference\">art. 73b<\/span>\u00a0, nonch\u00e9 il programma per le misure contro il riciclaggio di denaro garantiscono una gestione del rischio stabile ed efficace e la necessaria affidabilit\u00e0 e stabilit\u00e0 finanziaria della banca;<\/div>\n<div>15.il requisito dell&#8217;art <span id=\"ref_242043\" class=\"SameDocReference\">. 6, comma 3<\/span>\u00a0\u00e8 stato rispettato .<\/div>\n<div>(4) Entro tre mesi dal ricevimento della domanda o se la domanda \u00e8 incompleta &#8211; dopo aver richiesto i documenti e le informazioni necessari e tutti i documenti necessari, l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997794\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0adotta una decisione di rilascio della licenza per lo svolgimento dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria, se sono soddisfatte le condizioni di cui\u00a0<span id=\"ref_242044\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;art. 15, comma 1<\/span> , oppure rifiuta di rilasciare la licenza.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_5477\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 15.<\/b> (1)La licenza per l&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria viene rilasciata se, entro tre mesi dal ricevimento della domanda ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27525962\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 14, comma 4<\/span>\u00a0, prima proposta, il richiedente certifica che sono soddisfatte le seguenti condizioni aggiuntive:<\/div>\n<div>1. i soggetti sottoscrittori delle azioni abbiano effettuato conferimenti di valore complessivo non inferiore al capitale minimo richiesto per l&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria;<\/div>\n<div>2. le persone che gestiranno e rappresenteranno la banca e gli altri amministratori soddisfano i requisiti applicabili loro ai sensi della presente legge;<\/div>\n<div>3. siano forniti edifici idonei e le attrezzature tecniche necessarie per lo svolgimento dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria;<\/div>\n<div>4. sono stati istituiti servizi di gestione del rischio, conformit\u00e0 normativa e audit interno.<\/div>\n<div>(2) (Modificato &#8211; SG, n. 27 del 2014, abrogato &#8211; SG, n. 12 del 2021, in vigore dal 12.02.2021)<\/div>\n<div>(3) \u00a0La licenza bancaria non pu\u00f2 comprendere determinate transazioni o attivit\u00e0 per lo svolgimento delle quali si valuta che il richiedente non \u00e8 qualificato o non sono soddisfatti altri requisiti stabiliti dalla legge.<\/div>\n<div>(4) Se il richiedente non presenta i documenti richiesti entro il termine di cui al comma 1, la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> rifiuta il rilascio della licenza.<\/div>\n<div>(5) Le licenze rilasciate devono essere annotate in un registro tenuto dalla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>.<\/div>\n<div>(6) Quando la licenza rilasciata concede il diritto di svolgere attivit\u00e0 ai sensi <span id=\"ref_27679443\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 2, comma 2, punto 9 o 17<\/span> , la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> invia una copia della licenza alla <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a>.<\/div>\n<div>(7)\u00a0 La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> notifica all&#8217;<a href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/homepage\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>European Banking Authority (EBA)<\/strong><\/a>:<\/div>\n<div>1. i requisiti per il rilascio delle licenze agli istituti di credito;<\/div>\n<div>2. ogni licenza rilasciata da un istituto di credito.<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"buttons_475\">\n<div id=\"btnHasEditions_475\" class=\"picHasEditions\" title=\"Modifiche agli elementi\"><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_475\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 16.<\/b> (1) \u00a0Salvo quanto previsto\u00a0<span id=\"ref_148998\" class=\"SameDocReference\">dall&#8217;art. 15, comma 4,<\/span>\u00a0l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997797\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0rifiuta il rilascio della licenza quando accerta che:<\/div>\n<div>1. non ricorre nessuna delle condizioni previste\u00a0<span id=\"ref_148999\" class=\"SameDocReference\">dall&#8217;art. 14, comma 3<\/span>\u00a0;<\/div>\n<div>2. il richiedente non ha presentato entro i termini stabiliti tutte le informazioni e i documenti necessari ai sensi\u00a0<span id=\"ref_149003\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 13, comma 2<\/span>\u00a0, oppure i documenti presentati contengono informazioni incomplete, contraddittorie o inaffidabili.<\/div>\n<div>(2) Se la <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a> ha espresso parere negativo ai sensi <span id=\"ref_149004\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 14, comma 2<\/span>\u00a0, l&#8217;autorit\u00e0 competente ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27997799\" class=\"SameDocReference\">dell&#8217;art. 1, comma 2,<\/span>\u00a0rifiuta di rilasciare la licenza per la prestazione di servizi e attivit\u00e0 ai sensi\u00a0<span id=\"ref_27065590\" class=\"NewDocReference\">dell&#8217;art. 6, commi 2 e 3 della Legge sui mercati degli strumenti finanziari<\/span>\u00a0o sui servizi di crowdfunding.<\/div>\n<div>(3) Il rifiuto del rilascio della licenza deve essere motivato.<\/div>\n<div>(4) Indipendentemente dalle condizioni di cui agli\u00a0<span id=\"ref_149006\" class=\"SameDocReference\">articoli 14<\/span>\u00a0e\u00a0<span id=\"ref_7522581\" class=\"SameDocReference\">15<\/span>\u00a0, la licenza viene rilasciata o il suo rilascio viene rifiutato entro 12 mesi dal ricevimento della domanda.<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"buttons_3488\">\n<div id=\"btnHasEditions_3488\" class=\"picHasEditions\" title=\"Modifiche agli elementi\"><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_3488\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 17.<\/b>\u00a0(1) Per ottenere la licenza per svolgere attivit\u00e0 bancaria sul territorio della Repubblica di Bulgaria tramite una succursale, una banca con sede legale in un paese terzo presenta una domanda, alla quale devono essere allegati:<\/div>\n<div>1. una copia certificata del certificato di registrazione della banca e un documento dell&#8217;autorit\u00e0 di registrazione con i dati aggiornati sulla sede legale e l&#8217;indirizzo della direzione, l&#8217;oggetto dell&#8217;attivit\u00e0, l&#8217;ammontare del capitale, il sistema di gestione e le persone che rappresentano la banca;<\/div>\n<div>2. copia certificata conforme dell&#8217;autorizzazione all&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria rilasciata dall&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria competente per la sede legale della banca;<\/div>\n<div>3. una copia certificata del suo statuto;<\/div>\n<div>4. un piano per le attivit\u00e0 della succursale, compresa una descrizione delle attivit\u00e0 di cui\u00a0<span id=\"ref_7522589\" class=\"SameDocReference\">all&#8217;articolo 2, paragrafi 1 e 2<\/span>\u00a0, che intende svolgere;<\/div>\n<div>5. la struttura organizzativa della filiale;<\/div>\n<div>6. i bilanci annuali degli ultimi tre anni;<\/div>\n<div>7. consenso scritto all&#8217;apertura di una succursale da parte dell&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria del Paese in cui ha sede legale;<\/div>\n<div>8. una dichiarazione scritta dell&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria presso la sede legale della banca, contenente informazioni sulla situazione finanziaria della banca e un impegno a collaborare con la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>;<\/div>\n<div>9. dati relativi alle persone incaricate della gestione della succursale, comprese le loro qualifiche e l&#8217;esperienza professionale nel settore bancario;<\/div>\n<div>10. altre informazioni e documenti specificati dalla normativa o richiesti dalla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>, al fine di stabilire tutte le circostanze necessarie per valutare se sussistono le condizioni per il rilascio o il diniego della licenza.<\/div>\n<div>(2) La licenza di cui al paragrafo 1 non pu\u00f2 conferire alla succursale il diritto di svolgere attivit\u00e0 che la banca non \u00e8 autorizzata a svolgere nel paese della sua sede legale.<\/div>\n<div>(3) La licenza viene rilasciata se:<\/div>\n<div>1. l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria competente presso la sede legale della banca nel paese terzo eserciti una vigilanza efficace su di essa e sulle sue succursali all&#8217;estero;<\/div>\n<div>2. \u00e8 stato concluso un accordo di cooperazione in materia di vigilanza tra la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> e l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza competente;<\/div>\n<div>3. la banca ha una buona reputazione sul mercato finanziario internazionale e la sua situazione finanziaria \u00e8 affidabile e stabile;<\/div>\n<div>4. la struttura organizzativa della banca \u00e8 adeguata alle attivit\u00e0 che intende svolgere;<\/div>\n<div>5. i direttori di filiale soddisfano i requisiti previsti dalla presente legge e possiedono la necessaria reputazione;<\/div>\n<div>6. la legislazione del paese terzo non crei ostacoli all&#8217;esercizio di una vigilanza efficace su base consolidata o alla fornitura delle informazioni necessarie.<\/div>\n<div>(4) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> notifica all&#8217;<a href=\"https:\/\/www.eba.europa.eu\/homepage\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>European Banking Authority (EBA)<\/strong><\/a>:<\/div>\n<div>1. qualsiasi licenza rilasciata per lo svolgimento di attivit\u00e0 bancarie tramite una succursale di una banca con sede legale in un paese terzo, nonch\u00e9 tutte le successive modifiche della licenza;<\/div>\n<div>2. l&#8217;ammontare complessivo delle attivit\u00e0 e delle passivit\u00e0 risultante dalle relazioni periodiche delle succursali di banche con sede legale in un paese terzo;<\/div>\n<div>3. il nome del gruppo di un paese terzo al quale appartiene la banca con sede legale in un paese terzo che ha ricevuto una licenza per svolgere attivit\u00e0 nella Repubblica di Bulgaria tramite una succursale.<\/div>\n<div>(5) La <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> rifiuta di rilasciare una licenza a una banca con sede legale in un paese terzo per svolgere attivit\u00e0 bancarie sul territorio della Repubblica di Bulgaria tramite una succursale, quando ritiene che:<\/div>\n<div>1. non ricorre nessuna delle condizioni di cui al paragrafo 3;<\/div>\n<div>2. l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria competente presso la sede legale della banca richiedente non ha dato il consenso alla banca di aprire una succursale nella Repubblica di Bulgaria o ha inviato un parere sulla condizione finanziaria insoddisfacente o sulla violazione dei requisiti per un&#8217;attivit\u00e0 bancaria prudente;<\/div>\n<div>3. l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria competente presso la sede della banca richiedente non applica il principio di reciprocit\u00e0 nel garantire l&#8217;accesso delle banche registrate nel territorio della Repubblica di Bulgaria al mercato bancario rilevante nel territorio del paese terzo.<\/div>\n<\/div>\n<div id=\"buttons_22\">\n<div id=\"btnRefsFromPractices_22\" class=\"picRefsFromPractices\" title=\"Riferimenti dalla pratica\"><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_22\" class=\"Article\">\n<div><b>Art. 18.<\/b> L&#8217;ufficio di rappresentanza commerciale di una banca nella Repubblica di Bulgaria \u00e8 tenuto a presentare alla <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> una copia dell&#8217;atto di registrazione presso la <a href=\"https:\/\/www.bcci.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Camera di Commercio e Industria bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430 \u0442\u044a\u0440\u0433\u043e\u0432\u0441\u043a\u043e-\u043f\u0440\u043e\u043c\u0438\u0448\u043b\u0435\u043d\u0430 \u043f\u0430\u043b\u0430\u0442\u0430)<\/strong><\/a>entro 14 giorni dal suo rilascio. Non pu\u00f2 svolgere attivit\u00e0 commerciali.<\/div>\n<div><\/div>\n<\/div>\n<div id=\"i_23\" class=\"Article\">\n<div>\n<p><b>Art. 19.<\/b>\u00a0In caso di diniego, il richiedente pu\u00f2 presentare una nuova istanza di rilascio della licenza per l&#8217;esercizio dell&#8217;attivit\u00e0 bancaria non prima che siano trascorsi 12 mesi dall&#8217;entrata in vigore del diniego.<\/p>\n<p><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/p>\n<p><a name=\"Ordinanza\"><\/a><\/p>\n<h1><a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135541971\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ordinanza n. 2 del 22 Dicembre 2006 sulle licenze, autorizzazioni, e permessi rilasciati dalla Banca Nazionale Bulgara<\/a><\/h1>\n<div>\n<p><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/p>\n<p><a name=\"Licenza\"><\/a><\/p>\n<h1>Sezione I &#8211; <strong>Licenza bancaria<\/strong><\/h1>\n<p><strong>Art. 5<\/strong>. (1) La <strong>domanda per il rilascio di una licenza bancaria<\/strong> deve essere presentata al Consiglio di amministrazione della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> tramite il Governatore e il Vice Governatore della <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong>, a capo del Dipartimento di vigilanza bancaria. Essa deve contenere il nome, la sede legale e l&#8217;indirizzo della banca, l&#8217;ammontare del capitale e la parte di esso che sar\u00e0 conferita al momento della costituzione della banca, nonch\u00e9 un&#8217;indicazione dettagliata delle transazioni e delle attivit\u00e0 ai sensi dell&#8217;art. 2 della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>che la banca svolger\u00e0.<br \/>\n(2) Alla domanda devono essere allegati i documenti previsti dall&#8217;art. 13, comma 2, della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a> , i quali devono soddisfare i seguenti requisiti aggiuntivi:<br \/>\n1. lo statuto della ricorrente contenga disposizioni sulle attivit\u00e0 che la banca svolger\u00e0, sui poteri di firma e di rappresentanza della banca e dati sul sistema di controllo interno;<br \/>\n2. le copie certificate dei verbali delle decisioni dell&#8217;assemblea costitutiva della banca e dei verbali delle riunioni degli organi elettivi della banca devono essere allegate agli altri documenti costitutivi ai sensi dell&#8217;articolo 13, paragrafo 2, punto 1 della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>;<br \/>\n3. i documenti contenenti i dati sulle azioni sottoscritte e sui conferimenti effettuati, ai sensi dell&#8217;art. 13, comma 2, punto 2, della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>, devono contenere l&#8217;elenco delle persone che hanno sottoscritto azioni del capitale della banca, i dati relativi all&#8217;importo delle azioni sottoscritte da ciascuna persona e i documenti attestanti che ciascun sottoscrittore ha depositato almeno il 25 per cento del valore nominale o del valore di emissione delle azioni sottoscritte, come previsto dallo statuto, sul conto di risparmio della societ\u00e0 costituenda.<br \/>\n(3) (Modificato &#8211; SG, n. 40 del 2014, modificato &#8211; SG, n. 40 del 2021, in vigore dal 14.05.2021) Quando il richiedente svolger\u00e0 attivit\u00e0 ai sensi dell&#8217;art. 2, comma 2, punto 9 della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>, dovr\u00e0 inoltre presentare i documenti richiesti dalla <a href=\"https:\/\/www.fsc.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Commissione di vigilanza finanziaria ( \u041a\u043e\u043c\u0438\u0441\u0438\u044f\u0442\u0430 \u0437\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430\u0434\u0437\u043e\u0440 (\u041a\u0444\u043d))<\/strong><\/a> al momento del rilascio della licenza per svolgere attivit\u00e0 di intermediario di investimento, ai sensi della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/bg\/laws\/ldoc\/2137180966\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Legge sui mercati degli strumenti finanziari (\u0417\u0430\u043a\u043e\u043d \u0437\u0430 \u043f\u0430\u0437\u0430\u0440\u0438\u0442\u0435 \u043d\u0430 \u0444\u0438\u043d\u0430\u043d\u0441\u043e\u0432\u0438 \u0438\u043d\u0441\u0442\u0440\u0443\u043c\u0435\u043d\u0442\u0438)<\/strong><\/a>, dei regolamenti per la sua attuazione e degli atti applicabili dell&#8217;Unione europea.<br \/>\n(4) Alla domanda devono essere allegati anche i documenti previsti\u00a0dagli articoli da 6 a 10\u00a0.<\/p>\n<p>Art. 6.\u00a0(1) <strong>Per ogni persona che ha sottoscritto il 3 per cento e pi\u00f9 delle azioni con diritto di voto devono essere presentati i seguenti dati e documenti<\/strong>:<br \/>\n1. nome (nome, secondo nome e cognome);<br \/>\n2. unico numero di stato civile e luogo di nascita;<br \/>\n3. nazionalit\u00e0;<br \/>\n4. numero del documento di identit\u00e0 (carta d&#8217;identit\u00e0), data e luogo di rilascio;<br \/>\n5. indirizzo permanente e attuale della persona;<br \/>\n6. professione o occupazione esercitata;<br \/>\n7. descrizione dell&#8217;attivit\u00e0 professionale svolta dalla persona negli ultimi 5 anni;<br \/>\n8. dati sui redditi percepiti e\u00a0sulle imposte\u00a0pagate negli ultimi 5 anni;<br \/>\n9. una dichiarazione attestante le circostanze di cui all&#8217;art. 13, comma 2, punto 7, lettere &#8220;a&#8221;, &#8220;b&#8221; e &#8220;c&#8221;\u00a0 della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>, nonch\u00e9 l&#8217;esistenza di debiti fiscali non pagati e se gli sono state irrogate sanzioni per occultamento di redditi imponibili;<br \/>\n10. una dichiarazione delle parti collegate ai sensi del\u00a0\u00a7 1, punto 4 della legge sugli istituti di credito,\u00a0indicando i nomi, rispettivamente i nomi e gli indirizzi delle parti collegate;<br \/>\n11. (modificato &#8211; SG, n. 40 del 2021, in vigore dal 14.05.2021) documento ufficiale sulla presenza o assenza di precedenti condanne nei casi in cui la persona non \u00e8 cittadino bulgaro;<br \/>\n12. documenti relativi ai fondi disponibili della persona sui conti bancari, aggiornati a non pi\u00f9 di 30 giorni prima della data di presentazione della domanda;<br \/>\n13. una dichiarazione relativa alla natura e all&#8217;entit\u00e0 degli obblighi finanziari della persona, aggiornata non oltre 30 giorni prima della data di presentazione della domanda, corredata da un certificato attestante l&#8217;esistenza di\u00a0imposte\u00a0o altri obblighi pubblici non pagati dalla persona;<br \/>\n14. un elenco delle banche presso le quali la persona ha conti aperti.<br \/>\n(2) Per ogni persona giuridica che ha sottoscritto il 3 e pi\u00f9 del 3 per cento delle azioni con diritto di voto, oltre ai documenti di cui all&#8217;art. 13, comma 2, punti 7 e 8 della <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>, devono essere presentati anche i seguenti documenti:<br \/>\n1. struttura e distribuzione del capitale tra gli azionisti (soci);<br \/>\n2. statuti o altri documenti simili;<br \/>\n3. un certificato di iscrizione nel registro di commercio competente e una copia certificata della decisione dell&#8217;autorit\u00e0 competente secondo la legge, lo statuto o l&#8217;atto costitutivo per la partecipazione della persona al capitale della banca;<br \/>\n4. bilanci certificati degli ultimi tre anni e le relative relazioni del revisore;<br \/>\n5. una dichiarazione attestante le persone ad essa collegate ai sensi del \u00a7 1, punto 4 delle <strong>disposizioni aggiuntive (\u0414\u043e\u043f\u044a\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043f\u043e\u0440\u0435\u0434\u0431\u0438)<\/strong> alla <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>, indicante i nomi, rispettivamente le ragioni sociali e gli indirizzi delle persone collegate, sottoscritta dalle persone che, in base alla legge, allo statuto o all&#8217;atto costitutivo, gestiscono e rappresentano la persona giuridica;<br \/>\n6. un elenco delle banche presso le quali la persona ha conti aperti;<br \/>\n7. bilancio e rendiconto delle entrate e delle uscite, aggiornati a non pi\u00f9 di 30 giorni dalla data di presentazione della domanda;<br \/>\n8. documenti relativi ai fondi disponibili della persona sui conti bancari, aggiornati a non pi\u00f9 di 30 giorni prima della data di presentazione della domanda;<br \/>\n9. un certificato attestante l&#8217;esistenza di\u00a0imposte\u00a0o altri obblighi pubblici non pagati dal soggetto, valido non pi\u00f9 di 30 giorni antecedenti alla data di presentazione della domanda.<\/p>\n<p>Art. 7.\u00a0(1) <strong>Per ogni persona che ha sottoscritto una quota pari o superiore al 10 per cento delle azioni con diritto di voto<\/strong>, oltre ai dati e ai documenti di cui\u00a0all&#8217;articolo 6, comma 1,\u00a0devono essere presentati:<br \/>\n1. descrizione dell&#8217;attivit\u00e0 professionale svolta dalla persona negli ultimi 10 anni;<br \/>\n2. una dichiarazione attestante le seguenti circostanze:<br \/>\na) se la persona era membro di un organo di direzione o di controllo o socio accomandatario di una societ\u00e0 al momento dello scioglimento per fallimento e vi erano creditori insoddisfatti;<br \/>\nb) se una persona sulla quale ha esercitato il controllo \u00e8 stata dichiarata insolvente, rispettivamente fallita o in liquidazione coatta amministrativa negli ultimi 10 anni;<br \/>\nc) se \u00e8 stata avviata una richiesta di risarcimento o un&#8217;azione esecutiva nei suoi confronti o nei confronti di una persona sulla quale ha esercitato un controllo per prestiti in essere negli ultimi 10 anni;<br \/>\n3. (nuovo &#8211; SG, n. 12 del 2024) una dichiarazione del richiedente, contenente:<br \/>\na) (modificato &#8211; SG, n. 97 del 2024, in vigore dal 15.11.2024) dati identificativi delle persone a lui vicine ai sensi del \u00a7 1, comma 1, punto 4b, lettere &#8220;a&#8221;, &#8220;b&#8221; e &#8220;c&#8221; delle <strong>disposizioni aggiuntive (\u0414\u043e\u043f\u044a\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043f\u043e\u0440\u0435\u0434\u0431\u0438)<\/strong> alla <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>;<br \/>\nb) (modificato &#8211; SG, n. 97 del 2024, in vigore dal 15.11.2024) dati identificativi delle persone a lui vicine ai sensi del\u00a0\u00a7 1, comma 1, punto 4b, lettera &#8220;d&#8221; delle disposizioni aggiuntive della legge sugli istituti di credito\u00a0, con le quali il richiedente intrattiene stretti rapporti d&#8217;affari;<br \/>\nc) una descrizione dei rapporti (finanziari e non finanziari) del richiedente con le persone di cui alle lettere &#8220;a&#8221; e &#8220;b&#8221;, comprese le informazioni sulle partecipazioni azionarie e sui diritti di voto nelle persone giuridiche, ove applicabile;<br \/>\nd) informazioni circa l&#8217;esistenza, a sua conoscenza, di dati sulle persone a lui pi\u00f9 vicine ai sensi del punto 4b delle disposizioni aggiuntive della\u00a0legge sugli istituti di credito\u00a0che danno adito a dubbi sulla sua affidabilit\u00e0 e idoneit\u00e0; se disponibili, devono essere fornite informazioni supplementari, tra cui l&#8217;indicazione delle persone e una descrizione dei loro rapporti con il richiedente.<br \/>\n(2) Per ogni persona giuridica che ha sottoscritto il 10 per cento e pi\u00f9 del 10 per cento delle azioni con diritto di voto, oltre ai dati e ai documenti di cui\u00a0all&#8217;articolo 6, comma 2,\u00a0devono essere presentati anche:<br \/>\n1. (modificato &#8211; SG, n. 40 del 2021, in vigore dal 14.05.2021) descrizione delle attivit\u00e0 dell&#8217;impresa negli ultimi 10 anni;<br \/>\n2. una raccomandazione di buona fede all&#8217;adempimento degli obblighi, rilasciata da una banca che presta servizio alle attivit\u00e0 della persona, sottoscritta da persone autorizzate a gestirla e a rappresentarla;<br \/>\n3. dichiarazione attestante i requisiti di cui al comma 1, punto 2, sottoscritta dai soggetti che, in base alla legge, allo statuto o allo statuto, gestiscono e rappresentano l&#8217;ente giuridico;<br \/>\n4. informazioni dettagliate sulla struttura del gruppo a cui partecipa;<br \/>\n5. dati sulla situazione patrimoniale e finanziaria delle imprese con le quali la persona intrattiene rapporti di controllo;<br \/>\n6. (nuovo &#8211; SG, n. 12 del 2024) una dichiarazione del richiedente, contenente:<br \/>\na) i dati identificativi delle persone a lui vicine ai sensi del \u00a7 1, comma 1, punto 4b, lettere &#8220;a&#8221;, &#8220;b&#8221;, &#8220;c&#8221; e &#8220;d&#8221;, delle <strong>disposizioni aggiuntive (\u0414\u043e\u043f\u044a\u043b\u043d\u0438\u0442\u0435\u043b\u043d\u0438 \u0440\u0430\u0437\u043f\u043e\u0440\u0435\u0434\u0431\u0438)<\/strong> alla <a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"><strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a> ;<br \/>\nb) una descrizione dei rapporti (finanziari e non finanziari) del richiedente con le persone di cui alla lettera &#8220;a&#8221;, comprese le informazioni sulle partecipazioni azionarie e sui diritti di voto nelle persone giuridiche, ove applicabile;<br \/>\nc) informazioni circa l&#8217;esistenza, a sua conoscenza, di dati sulle persone a lui pi\u00f9 vicine ai sensi del punto 4b delle disposizioni aggiuntive della\u00a0legge sugli istituti di credito\u00a0che danno adito a dubbi sulla sua affidabilit\u00e0 e idoneit\u00e0; se disponibili, devono essere fornite informazioni supplementari, tra cui l&#8217;indicazione delle persone e una descrizione dei loro rapporti con il richiedente.<br \/>\n(3) (Modificato e integrato &#8211; SG n. 63\/2017) Per ciascuna persona giuridica con sede legale in un paese terzo che ha sottoscritto il 10 per cento e pi\u00f9 del 10 per cento delle azioni con diritto di voto, oltre ai documenti di cui al comma 2, deve essere presentato un documento riguardante il rating creditizio assegnato da un&#8217;agenzia di rating del credito registrata ai sensi del\u00a0<strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02009R1060-20250117\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">regolamento (CE) n. 1060\/2009\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio del 2009 relativo alle agenzie di rating del credito<\/a> <\/strong>(GU L 302\/1 del 17 novembre 2009). Il corrispondente livello di qualit\u00e0 del credito sar\u00e0 aggiunto al presente documento quando i rating di questa agenzia saranno stati correlati in conformit\u00e0 al <strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02016R1799-20240725\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">regolamento di esecuzione (UE) n. 2016\/1799 della Commissione del 2016 che stabilisce norme tecniche di attuazione per quanto riguarda la mappatura delle valutazioni del merito di credito delle agenzie esterne di valutazione del merito di credito per il rischio di credito<\/a><\/strong> in conformit\u00e0 all&#8217;articolo 136 , paragrafi 1 e 3, del <span id=\"ref_27997762\" class=\"NewDocReference\"><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Regolamento (UE) n. 575\/2013<\/a><\/strong><\/span><strong><a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/IT\/TXT\/HTML\/?uri=CELEX:02013R0575-20250101\">\u00a0del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013, relativo ai requisiti prudenziali per gli enti creditizi<\/a><\/strong>( GU L 74\/8 del 14 marzo 2014).<\/p>\n<p>Art. 8. (1) Nei casi in cui una persona che ha sottoscritto il 25 per cento e pi\u00f9 del 25 per cento delle azioni con diritto di voto \u00e8 una banca con sede legale in un paese terzo, o \u00e8 una societ\u00e0 che ha come filiale una banca con sede legale in un paese terzo, o \u00e8 controllata da una persona che controlla anch&#8217;essa una banca con sede legale in un paese terzo, la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> :<br \/>\n1. consulta preventivamente l&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza bancaria competente presso la sede legale della banca con sede legale in un paese terzo; e<br \/>\n2. richiede la presentazione del permesso pertinente per effettuare l&#8217;investimento relativo all&#8217;istituzione di una banca nella Repubblica di Bulgaria, quando tale permesso \u00e8 richiesto dalla pertinente legislazione estera.<br \/>\n(2) Nei casi in cui la persona che ha sottoscritto il 25 per cento e pi\u00f9 del 25 per cento delle azioni con diritto di voto \u00e8 una banca con sede legale in un paese terzo, il richiedente deve allegare anche un parere di tale banca in merito al contributo che si intende dare allo sviluppo della concorrenza sul mercato dei servizi bancari nella Repubblica di Bulgaria.<\/p>\n<p>Art. 9. Qualora un azionista del richiedente sia una persona straniera, la <strong><a href=\"https:\/\/www.bnb.bg\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Banca nazionale bulgara (\u0411\u044a\u043b\u0433\u0430\u0440\u0441\u043a\u0430\u0442\u0430 \u043d\u0430\u0440\u043e\u0434\u043d\u0430 \u0431\u0430\u043d\u043a\u0430 (\u0411\u041d\u0411))<\/a><\/strong> pu\u00f2 richiedere la presentazione di informazioni relative alle disposizioni normative applicabili nel Paese estero in questione in merito allo status giuridico e alle attivit\u00e0 dell&#8217;azionista, nonch\u00e9 dati relativi alle funzioni e ai poteri dell&#8217;autorit\u00e0 di vigilanza competente per le attivit\u00e0 della persona, se presente.<\/p>\n<p>Art. 10. (Modificato &#8211; SG, n. 36 del 2009) Per ogni persona eletta come membro del consiglio di gestione, del consiglio di amministrazione o del consiglio di sorveglianza, devono essere presentate le informazioni e i documenti necessari per il rilascio dell&#8217;approvazione ai sensi dell&#8217;art. 11, comma 3 della<a href=\"https:\/\/lex.bg\/laws\/ldoc\/2135532723\"> <strong>Legge sugli istituti di credito &#8211; \u0417\u0410\u041a\u041e\u041d \u0417\u0410 \u041a\u0420\u0415\u0414\u0418\u0422\u041d\u0418\u0422\u0415 \u0418\u041d\u0421\u0422\u0418\u0422\u0423\u0426\u0418\u0418 (\u0417\u041a\u0418)<\/strong><\/a>.<\/p>\n<p><a href=\"#Top\"><strong>Top<\/strong><\/a><\/p>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n<\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Concessione di una licenza per un istituto di credito (Licenza bancaria) in Bulgaria Premessa Definizione ed attivit\u00e0 di una Banca Definizione ed attivit\u00e0 di un istituto finanziario Attivit\u00e0 di leasing finanziario, operazioni di garanzia, acquisizione di crediti derivanti da prestiti o attivit\u00e0 che rappresentano un&#8217;altra forma di finanziamento (factoring, forfaiting, ecc.) Costituzione e gestione di &hellip; <a href=\"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/2025\/06\/23\/bulgaria-rilascio-delle-licenze-per-istituti-di-credito-licenza-bancaria\/\" class=\"more-link\">Continua la lettura di <span class=\"screen-reader-text\">Bulgaria &#8211; Rilascio delle licenze per istituti di credito (Licenza bancaria)<\/span> <span class=\"meta-nav\">&rarr;<\/span><\/a><\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1057],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19326"}],"collection":[{"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=19326"}],"version-history":[{"count":9,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19326\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":19329,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/19326\/revisions\/19329"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=19326"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=19326"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/tayros.bg\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=19326"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}