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Lituania - Istituzione e autorizzazione degli istituti di pagamento

Lituania – Licenza per istituti di pagamento

La Direttiva Payment Services Directive (PSD)2

La Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio del 25 novembre 2015 relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno (PSD2) stabilisce norme riguardanti:

  • un regime di licenze per gli istituti di pagamento, compresi quelli che offrono informazioni sui conti e servizi di disposizione di ordini di pagamento (“open banking”);
  • la trasparenza delle condizioni e dei requisiti informativi per i servizi di pagamento, comprese le spese;
  • i diritti e gli obblighi degli utenti e dei fornitori di servizi di pagamento;
  • severi requisiti di sicurezza per i pagamenti elettronici e la protezione dei dati finanziari dei consumatori, al fine di garantire un’autenticazione sicura e ridurre il rischio di frode.

La PSD2 è integrata dal Regolamento (UE) 2015/751 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 29 aprile 2015, relativo alle commissioni interbancarie sulle operazioni di pagamento basate su carta , che limita le commissioni interbancarie addebitate tra banche per le transazioni basate su carta . Ciò dovrebbe ridurre i costi per i commercianti nell’accettare carte di debito e di credito dei consumatori.

La PSD2 mira inoltre ad aprire il mercato dei pagamenti dell’UE alle società che offrono servizi di pagamento orientati ai consumatori o alle imprese basati sull’accesso al conto di pagamento, in particolare:

  • servizi di informazioni sui conti , che consentono a un utente di servizi di pagamento, ad esempio, di avere una visione d’insieme della propria situazione finanziaria in qualsiasi momento, consentendo agli utenti di gestire al meglio le proprie finanze personali;
  • servizi di ordine di pagamento , che avviano un ordine su richiesta dell’utente di servizi di pagamento in relazione a un conto di pagamento detenuto presso un altro prestatore di servizi di pagamento.

I diritti dei consumatori sono rafforzati, tra cui:

  • ridotta responsabilità per pagamenti non autorizzati da € 150 a € 50;
  • un diritto di rimborso incondizionato per addebiti diretti in euro per un periodo di 8 settimane;
  • l’ eliminazione dei sovrapprezzi per l’utilizzo di carte di credito o di debito al consumo.

Autorizzazione degli istituti di pagamento

La direttiva non modifica sostanzialmente le condizioni per il rilascio dell’autorizzazione agli istituti di pagamento, rispetto alla Direttiva 2007/64/CE (Payment Services Directive (PSD)). Tuttavia, gli istituti di pagamento che offrono servizi di disposizione di ordini di pagamento o servizi di informazioni sui conti dovranno disporre rispettivamente di un’assicurazione di responsabilità civile professionale o di una garanzia analoga come condizione per l’autorizzazione o la registrazione. La direttiva contiene anche norme sulla vigilanza degli istituti di pagamento autorizzati, nonché misure in caso di inosservanza.

Ruolo dell’Autorità bancaria europea (European Banking Authority (EBA))

Il ruolo dell’EBA è rafforzato, al fine di:

  • sviluppare un registro centrale accessibile al pubblico degli istituti di pagamento autorizzati, che deve essere tenuto aggiornato dalle autorità nazionali;
  • assistere nella risoluzione delle controversie tra le autorità nazionali;
  • sviluppare standard tecnici di regolamentazione per articoli tra cui:
    • forte autenticazione del cliente e canali di comunicazione sicuri, che tutti i prestatori di servizi di pagamento devono rispettare,
    • norme tecniche di regolamentazione per la cooperazione e lo scambio di informazioni tra le autorità di vigilanza.

La Commissione ha aggiunto i seguenti atti di esecuzione e atti delegati :

  • il regolamento (UE) 2017/2055 sulle norme tecniche di regolamentazione per la cooperazione e lo scambio di informazioni tra autorità competenti in relazione all’esercizio del diritto di stabilimento e della libera prestazione dei servizi degli istituti di pagamento;
  • il regolamento (UE) 2018/389 sulle norme tecniche di regolamentazione per l’autenticazione forte del cliente e gli standard aperti di comunicazione comuni e sicuri;
  • il regolamento (UE) 2019/410 che indica norme tecniche di attuazione per quanto riguarda i dettagli e la struttura delle informazioni in materia di servizi di pagamento che le autorità competenti devono notificare all’Autorità bancaria europea;
  • il regolamento (UE) 2019/411 relativo alle norme tecniche di regolamentazione che debole i requisiti tecnici relativi allo sviluppo, alla gestione e al mantenimento del registro elettronico centrale nel settore dei servizi di pagamento e all’accesso alle informazioni ivi contenute;
  • il delegato (UE) 2020/1423 che regolamenta le norme tecniche di regolamentazione relative ai criteri per la nomina dei punti di contatto centrali nel campo dei servizi di pagamento e alle funzioni di tali punti di contatto centrali.

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Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) in Lituania

La Direttiva 2007/64/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 13 novembre 2007, relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno  (Payment Services Directive (PSD)), è stata recepita nel diritto lituano dalla  Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) , successivamente modificata a seguito dell’emanazione della Direttiva (UE) 2015/2366 del Parlamento europeo e del Consiglio del 25 novembre 2015 relativa ai servizi di pagamento nel mercato interno (PSD2) , che modifica le direttive 2002/65/CE, 2009/110/CE e 2013/36/UE e il regolamento (UE) n. 1093/2010, e abroga la direttiva 2007/64/CE.

L’articolo 5 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas) fornisce un elenco esaustivo dei servizi di pagamento:

  • servizi che consentono il deposito di contanti su un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
  • servizi che consentono il prelievo di contanti da un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
  • operazione di pagamento, compreso il trasferimento di fondi detenuti su un conto di pagamento aperto presso il prestatore di servizi di pagamento o l’istituto di altro prestatore di servizi di pagamento dell’utente del servizio di pagamento: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento che utilizzano un sistema di pagamento carta o strumento similare e/o bonifici, anche periodici;
  • operazioni di pagamento in cui i fondi sono concessi all’utente dei servizi di pagamento tramite una linea di credito: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento utilizzando una carta di pagamento o uno strumento simile e/o bonifici, compresi i trasferimenti periodici;
  • emettere mezzi di pagamento e/o elaborare pagamenti in entrata;
  • trasferimenti di denaro;
  • Servizi di disposizione di ordini di pagamento;
  • servizi di informazione sui conti.

Per fornire questi servizi in Lituania è necessario possedere una Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) (o altre licenze, ad esempio bancarie, Istituti di Moneta Elettronica (Elektroninių pinigų įstaiga)).

Per fornire solo il servizio di informazioni sul conto, è necessario disporre di una MĮ licenciją che fornisce solo il servizio di informazioni sull’account.

Occorre prestare attenzione al fatto che la Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas) non prevede la possibilità per un Istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) di trattenere i fondi dei clienti per un periodo di tempo più lungo di quello necessario per eseguire un’operazione di pagamento, pertanto, affinché i clienti possano mantenere fondi in carte di pagamento o altri mezzi tecnici, come un portafoglio elettronico, non è sufficiente una licenza MĮ (in questo caso è necessario un Istituto di Moneta Elettronica (elektroninių pinigų įstaigos) o una licenza bancaria).

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Forma giuridica richiesta e Capitale iniziale minimo di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) 

Il secondo comma dell’art. 3 della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) stabilisce che la forma giuridica (teisinė forma) di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) deve essere solo quello di  una Società di Capitale:

  • o una Società a responsabilità limitata – Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB);
  • o una Società per azioni – Akcinė Bendrovė (AB).

L’art. 14 della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009 (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) stabilisce il requisito minimo di Capitale iniziale (pradinis kapitalas) di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) 

Il capitale iniziale della società deve essere non inferiore a  

1) 20.000 euro, se l’stituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ))  intende prestare solo i servizi di pagamento indicati nell’articolo 5, punto 6 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas), cioè solo trasferimenti di denaro ;

2) 50.000 euro, se l’stituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ))  intende prestare solo i servizi di pagamento indicati nell’articolo 5, punto 7 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas), cioè solo servizi di disposizione di ordine di pagamento;;

3)125.000, qualora l’stituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ))  intenda fornire i servizi di pagamento indicati nell’articolo 5, punti 1-5 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas):

  1. servizi che consentono il deposito di contanti su un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
  2. servizi che consentono il prelievo di contanti da un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
  3. operazioni di pagamento, compreso il trasferimento di fondi su un conto di pagamento aperto presso il prestatore di servizi di pagamento dell’utente di servizi di pagamento o presso un altro istituto di prestatore di servizi di pagamento: operazioni di addebito diretto, operazioni di pagamento mediante carta di pagamento o strumento analogo e/o bonifici , compresi i trasferimenti periodici;
  4. operazioni di pagamento quando i fondi vengono concessi all’utente di servizi di pagamento tramite una linea di credito: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento utilizzando una carta di pagamento o uno strumento simile e/o bonifici, compresi i trasferimenti periodici;
  5. servizi di emissione di strumenti di pagamento e/o di elaborazione dei pagamenti in entrata.

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Licenza di attività limitata di istituto di pagamento (MĮ ribotos veiklos licencija)

Al fine di creare un ambiente favorevole per le start-up lituane e straniere, nell’ambiente pilota delle innovazioni finanziarie è stato implementato uno speciale progetto di licenza ad attività limitata, destinato a facilitare l’ingresso di nuovi partecipanti al mercato in Lituania, e successivamente, dopo aver ottenuto una licenza illimitata licenza di attività, nel mercato dello Spazio Economico Europeo.

La differenza sostanziale risiede nel fatto che una “ribotos veiklos MĮ” non è soggetta al requisito di capitale iniziale minimo, ma con questa licenza è possibile operare solo nella Repubblica di Lituania. , inoltre, una “Licenza di attività limitata di istituto di pagamento (MĮ ribotos veiklos licencija) dà il diritto di fornire i servizi di pagamento indicati nell’articolo 5, punti 1-5 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas).

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Requisiti più importanti per l’ottenimento di una Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją))

Quando decide di rilasciare una licenza MĮ, la Banca di Lituania (Lietuvos Banko) tiene conto in particolare dei seguenti elementi essenziali:

  • idoneità dei documenti presentati – i documenti presentati devono soddisfare i requisiti stabiliti dagli atti giuridici che regolano l’attività dell’Istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) e la sua supervisione, devono essere forniti tutti i dati corretti determinati dagli atti giuridici o ulteriormente richiesti;
  • soddisfare il requisito patrimoniale minimo di una società – secondo le disposizioni della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas), il capitale iniziale minimo di una società, a seconda dei servizi forniti, deve essere almeno di 20.000 EUR, 50.000 EUR o EUR 125.000. Questo requisito non si applica all’attività limitata di MĮ e MĮ che forniscono solo il servizio di informazioni sull’account. Si precisa che, nel corso degli ultimi 12 mesi, l’istituto di pagamento ad attività limitata, inclusi gli intermediari di cui assume la piena responsabilità, l’importo medio delle operazioni di pagamento completate (se l’attività non viene svolta, prevista nel piano aziendale) non deve superare i 3.000.000 di euro al mese, salvo il caso stabilito al comma 4 dell’articolo 7 della Legge sugli istituti di pagamento;
  • Idoneità dell’Istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) e dei suoi azionisti (titolari di diritti di voto) – le persone che detengono una quota qualificata del capitale autorizzato del MĮ e/o diritti di voto devono essere in grado di garantire una gestione affidabile e prudente del MĮ, avere una reputazione impeccabile e solide dal punto di vista finanziario ( nel caso di istituto di pagamento ad attività limitata e nel caso di istituto di pagamento che fornisce solo il servizio di informazione contabile, non si applicano i requisiti di idoneità per i titolari di azioni o diritti di voto);
  • l’idoneità dei dirigenti della società: i dirigenti devono godere di una reputazione impeccabile, possedere qualifiche ed esperienza che consentano loro di svolgere correttamente i propri compiti;
  • il piano operativo deve soddisfare le possibilità dei fondatori della MĮ, (azionisti o titolari di diritti di voto) di attuarlo e la futura MĮ, deve essere pronta a fornire servizi finanziari in modo sicuro e affidabile al momento del rilascio della licenza.

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Requisiti dei Proprietari di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) in Lituania

Il punto 14 del secondo comma dell’art. 5 (Licenza per istituto di pagamento) della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) richiede per le persone che acquisiscono (hanno) la parte qualificata del capitale autorizzato e/o i diritti di voto della persona giuridica che ha presentato una domanda per la concessione della Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją))

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Requisiti dei Dirigenti di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) in Lituania

Il punto 15 del secondo comma dell’art. 5 (Licenza per istituto di pagamento) della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) richiede che i dirigenti  di un istituto di pagamento in Lituania esibiscano  documenti attestanti il possesso dei requisiti di:

  • irreprensibile reputazione,
  • qualifica ed
  • esperienza

stabiliti dall’articolo 9 (Organi e gestori dell’istituto di pagamento e gestori dei suoi intermediari) , Comma 3 della Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento del 10 dicembre 2009  (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas)

“3 . I gestori di un istituto di pagamento titolare di una licenza di istituto di pagamento e di un istituto di pagamento titolare di una licenza di istituto di pagamento che fornisce solo un servizio di informazioni sui conti devono godere di una reputazione impeccabile e possedere le qualifiche e l’esperienza per svolgere adeguatamente i propri compiti. Nel valutare l’impeccabile reputazione di tali gestori si applicano mutatis mutandis le disposizioni di cui ai commi 12 e 13 dell’articolo 34 (1) della Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas) . Le qualifiche e l’esperienza dei gestori degli istituti di pagamento titolari di una licenza di istituto di pagamento e degli istituti di pagamento titolari di una licenza di istituto di pagamento che forniscono solo servizi di informazione sui conti sono valutate tenendo conto del livello e della natura dell’istruzione di una persona, del miglioramento delle qualifiche, della natura e della durata dell’attività professionale attività o esperienza lavorativa e altri fattori che possono influenzare le qualifiche e l’esperienza della persona. I requisiti di reputazione, qualificazione ed esperienza dei gestori degli istituti di pagamento dotati di licenza di istituto di pagamento e degli istituti di pagamento dotati di licenza di istituto di pagamento che forniscono solo servizi di informazione sui conti sono valutati secondo la procedura stabilita dagli atti giuridici dell’autorità di vigilanza.
4 . I gestori di un istituto di pagamento titolare di una licenza per attività limitata di istituto di pagamento devono essere pronti e idonei a svolgere i propri compiti. La preparazione e l’idoneità dei dirigenti di un istituto di pagamento titolare di una licenza di istituto di pagamento ad attività limitata sono valutate secondo la procedura stabilita dagli atti giuridici dell’autorità di vigilanza. La formazione dei dirigenti di un istituto di pagamento titolare di una licenza di istituto di pagamento ad attività limitata viene valutata tenendo conto del livello e della natura dell’istruzione della persona, del miglioramento delle qualifiche, della natura e della durata dell’attività professionale o dell’esperienza lavorativa e di altri fattori che possono influenzare la qualifiche ed esperienza della persona. Il dirigente di un istituto di pagamento titolare di licenza di istituto di pagamento ad attività limitata non può essere considerato idoneo se soddisfa almeno una delle seguenti condizioni:
1 ) è stato riconosciuto colpevole di aver commesso un reato grave, gravissimo oppure un delitto o un delitto contro il patrimonio, i diritti patrimoniali e gli interessi patrimoniali, l’economia e l’ordine economico, il sistema finanziario, la sicurezza pubblica, il servizio pubblico e l’interesse pubblico, oppure atti criminali corrispondenti secondo le leggi penali di altri paesi, se la sua condanna per i reati di cui al presente punto non è scomparsa o è stata cancellata, o non sono trascorsi 3 anni dalla sentenza del tribunale con cui la persona fisica è dichiarata colpevole di aver commesso sono entrati in vigore i reati di cui al presente punto;
2 ) è stato sottoposto a una sanzione amministrativa o ad altra sanzione legale per una grave violazione di un requisito di legge o di un altro atto giuridico che regola la fornitura di servizi finanziari o le attività degli istituti finanziari, una violazione della legge sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo Legge di Prevenzione, se dalla decisione di irrogare una sanzione amministrativa o altra sanzione legale non sono trascorsi 3 anni dalla data di entrata in vigore del provvedimento esecutivo determinato;
3 ) possiede o ha gestito, direttamente o indirettamente, una parte qualificata del capitale autorizzato e/o dei diritti di voto o una parte che gli consente di esercitare un’influenza decisiva diretta e/o indiretta su una persona giuridica, oppure è o è stato amministratore di una persona giuridica a cui è stato revocato il diritto di impegnarsi in servizi finanziari o per grave violazione dei requisiti della legge o di altro atto giuridico che regola la fornitura di servizi finanziari o le attività degli istituti finanziari, è stata applicata un’altra misura di esecuzione, se 3 anni non sono trascorsi dall’entrata in vigore della decisione di applicare la misura di esecuzione o la persona giuridica è stata condannata per il reato di cui al paragrafo 1 e non sono trascorsi 3 anni dall’entrata in vigore della sentenza del tribunale.”

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Processo di licenza

Si possono distinguere le seguenti fasi essenziali del processo di concessione della Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) da parte della Banca di Lituania (Lietuvos Banko):

  • presentazione di una domanda per il rilascio di una Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją))  al Servizio di vigilanza della Banca di Lituania (Lietuvos banko Priežiūros tarnybai) –
  • entro 5 giorni lavorativi, il Servizio di vigilanza della Banca di Lituania valuta se sono stati presentati tutti i documenti necessari e, in assenza di carenze formali vengono identificati, accetta per esame la richiesta di rilascio della licenza MĮ;
  • valutazione della domanda e dei documenti di accompagnamento
    • se i documenti presentati sono privi di difetti, la Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) viene rilasciata entro 3 mesi (nel caso di una Licenza di attività limitata di istituto di pagamento – 2 mesi)
    • se i documenti presentati presentano delle carenze,  il Servizio di vigilanza della Banca di Lituania fornisce solitamente alla persona che richiede la licenza MĮ commenti relativi alla presentazione di informazioni aggiuntive o documenti aggiuntivi (informazioni) . In tal caso il termine dell’esame è prorogato;
  • Rilascio o rifiuto di rilascio della Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) – dopo aver valutato i documenti presentati, il Consiglio della Banca di Lituania (Lietuvos banko valdyba ) esamina le informazioni sintetiche fornite dal Servizio di vigilanza della Banca di Lituania (Lietuvos banko Priežiūros tarnybai) e prende una decisione sul rilascio o il rifiuto di rilasciare una licenza.

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Canone di licenza MĮ

Prima di presentare domanda per il rilascio di una Licenza di istituto di Pagamento (Mokėjimo Įstaigų licencijavimas (MĮ licenciją)) , è necessario pagare la tassa statale per il rilascio della licenza sul conto dell’Ispettorato fiscale statale (Valstybinės mokesčių inspekcijos (VMI)), attualmente è di 898 EUR (l’importo della tassa è determinata dalla Risoluzione n. 1458 del Governo della Repubblica di Lituania del 15 dicembre 2000). Una tariffa inferiore (682 euro) viene attualmente applicata a un istituto di pagamento ad attività limitata, mentre una tariffa di 693 euro si applica a un istituto di pagamento che fornisce solo il servizio di informazione contabile.

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Quadro normativo

Legge sulle istituzioni finanziarie della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos finansų įstaigų įstatymas)

Legge della Repubblica di Lituania sugli istituti di pagamento (Lietuvos Respublikos mokėjimo įstaigų įstatymas) ;

Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas)

Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas)

Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas)

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(2) Commi 12 e 13 dell’articolo 34  della Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas)

12 . La reputazione di una persona viene valutata tenendo conto:
1 ) hanno condotto o sono in corso indagini preliminari, hanno sollevato sospetti, accuse di aver commesso un reato o hanno condannato una persona, indipendentemente dal fatto che la condanna sia scomparsa o annullata;
2 ) sono state applicate sanzioni amministrative o altre misure coercitive (sanzioni), indipendentemente dal momento in cui sono state applicate;
3 ) ispezioni effettuate o in corso da parte di organi di vigilanza o altri organi per violazione di atti di legge;
4 ) responsabilità applicata per violazione dei doveri lavorativi, sanzioni ufficiali, sospensione o licenziamento da incarichi nominati o elettivi, indipendentemente dal momento in cui è stata applicata;
5 ) rifiuto di rilasciare un permesso (licenza) o diritto altrimenti non concesso di compiere determinate azioni o di impegnarsi in una determinata attività professionale o di altro tipo, nonché sospensione di un permesso rilasciato (licenza) o diritto altrimenti concesso di compiere determinate azioni o di impegnarsi in una determinata attività professionale o di altro tipo o annullarla;
6 ) se ci sono stati casi in cui la persona non ha adempiuto all’obbligo di ottenere licenze, permessi, consensi, approvazioni, non obiezioni stabilite in atti giuridici o non ha adempiuto all’obbligo di fornire informazioni alle autorità di controllo in modo tempestivo, ha fatto non fornire loro tutte le informazioni necessarie oppure le informazioni fornite erano errate;
7 ) il modo in cui una persona ha adempiuto e adempie a obblighi monetari o di altro tipo, compresi i dati sulla ristrutturazione, sui processi fallimentari, sulle azioni legali intentate in cause civili, eseguite o eseguite in relazione a lui;
8 ) i dati di cui ai punti 1-7 di questa parte relativi alla persona giuridica di cui la persona era o è il dirigente o di cui possiede o gestisce direttamente o indirettamente la quota qualificata del capitale autorizzato e/o il capitale autorizzato.
Modifiche a parte dell’articolo:
NO. XIII-1232 , 05/06/2018, pubblicato al TAR il 14/06/2018, fino a 2018-09840

13 . Una persona non può essere considerata di impeccabile reputazione se:
1 ) è riconosciuto colpevole di aver commesso un delitto grave, gravissimo o un delitto doloso contro il patrimonio, il diritto patrimoniale e gli interessi patrimoniali, l’economia e l’ordine economico, il sistema finanziario, la sicurezza pubblica, il servizio pubblico e l’interesse pubblico previsti dall’art. Codice penale della Repubblica di Lituania, o atti criminali corrispondenti secondo le leggi penali di altri stati, indipendentemente dal fatto che la condanna venga cancellata o cancellata;
2 ) è stato riconosciuto colpevole di aver commesso un reato diverso da quello specificato al punto 1 di questa parte, previsto dal Codice penale della Repubblica di Lituania o dalle leggi di altri Stati, e non sono trascorsi tre anni da allora la data di esecuzione della pena, il rinvio dell’esecuzione della pena o la liberazione dall’esecuzione della pena;
3 ) è stato sospeso o licenziato dal suo incarico o dal suo lavoro o ha perso il diritto di esercitare una determinata attività per non aver rispettato i requisiti di una reputazione impeccabile stabiliti dalla legge o per una violazione degli atti giuridici che regolano il mercato finanziario e da non sono trascorsi tre anni dal giorno della sospensione o del licenziamento dalla carica o dal lavoro o dalla perdita del diritto di esercitare una determinata attività;
4 ) abusa di sostanze psicotrope, stupefacenti, altre sostanze psicoattive o di alcol;
5 ) l’autorità di vigilanza riconosce che le altre circostanze indicate nel comma 12 del presente articolo sono significative e lasciano ragionevoli dubbi sulla capacità del soggetto di assicurare la gestione affidabile e prudente della banca o il corretto svolgimento delle altre funzioni stabilite dalla presente legge.
Modifiche a parte dell’articolo:
NO. XIII-1232 , 05/06/2018, pubblicato al TAR il 14/06/2018, fino a 2018-09840

Ritorna idoneità Proprietari di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Ritorna idoneità Dirigenti di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

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