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Lituania - Licenza per Istituto di Moneta Elettronica (Electronic Money Institution (EMI)))

Lituania – Licenza per Istituto di Moneta Elettronica (Electronic Money Institution (EMI))

Istituto di Moneta Elettronica  (Electronic Money Institution (EMI)) in Lituania

In Lituania un Istituto di Moneta Elettronica – Electronic Money Institution (EMI) –  Elektroninių pinigų įstaiga – è un operatore di mercato autorizzato dalla Banca di Lituania (Lietuvos banko) con il diritto di emettere moneta elettronica (Elektroniniai pinigai).

Nell’emettere moneta elettronica, un  Istituto di Moneta Elettronica (Elektroninių pinigų įstaiga) può anche  fornire i servizi di pagamento specificati nell’articolo 5 della  Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas) come:

  • effettuare trasferimenti di denaro;
  • operazioni di pagamento;
  • emissione di strumenti di pagamento;
  • esecuzione di trasferimenti di pagamento, ecc.

La licenza di un istituto di moneta elettronica (Elektroninių pinigų įstaigos licencija ) dà il diritto di emettere moneta elettronica in tutta l’UE, ma per ottenere questa licenza la società deve :

Oltre all’emissione di moneta elettronica e alla fornitura di servizi di pagamento, un istituto di moneta elettronica (Elektroninių pinigų įstaigos licencija ) può svolgere altre attività non correlate all’emissione di moneta elettronica o alla fornitura di servizi di pagamento.

Quindi un istituto di moneta elettronica (Elektroninių pinigų įstaigos licencija ) può:

  • emettere moneta elettronica;
  • fornire i servizi di pagamento specificati nell’articolo 5 della  Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas)
    • servizi che consentono il deposito di contanti su un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
    • servizi che consentono il prelievo di contanti da un conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
    • operazione di pagamento, compreso il trasferimento di fondi detenuti su un conto di pagamento aperto presso il prestatore di servizi di pagamento o l’istituto di altro prestatore di servizi di pagamento dell’utente del servizio di pagamento: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento che utilizzano un sistema di pagamento carta o strumento similare e/o bonifici, anche periodici;
    • operazioni di pagamento in cui i fondi sono concessi all’utente dei servizi di pagamento tramite una linea di credito: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento utilizzando una carta di pagamento o uno strumento simile e/o bonifici, compresi i trasferimenti periodici;
    • emettere mezzi di pagamento e/o elaborare pagamenti in entrata;
    • trasferimenti di denaro;
    • Servizi di disposizione di ordini di pagamento;
    • servizi di informazione sui conti;
  • svolgere altre attività non correlate all’emissione di moneta elettronica o alla fornitura di servizi di pagamento

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Tipologie degli  Electronic Money Institutions (EMIs) in Lituania

In Lituania un Istituto di Moneta Elettronica (Electronic Money Institution (EMI)) può essere:

  • un Istituto di Moneta Elettronica (Elektroninių pinigų įstaiga) con licenza di attività illimitata (neribotos veiklos licenciją) può operare in tutta l’UE ed è soggetto a requisiti patrimoniali;
  • un Istituto di Moneta Elettronica (Elektroninių pinigų įstaiga) può avere una licenza per attività limitate (ribotos veiklos licenciją), i gestori di tale istituto sono soggetti a requisiti più blandi, non ci sono requisiti di capitale e di idoneità degli azionisti, ma ci sono restrizioni sull’importo medio di moneta elettronica non pagata e/o sul fatturato delle operazioni di pagamento, tale istituto può operare solo in Lituania.

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Legge che regola gli  Electronic Money Institutions (EMIs) in Lituania

In Lituania le attività, le licenze, la contabilità, la supervisione, la riorganizzazione, la liquidazione, il fallimento e altre caratteristiche degli istituti di moneta elettronica (Electronic Money Institutions (EMI)) sono determinate dalla Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas).

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Forma giuridica e Capitale iniziale minimo di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Il secondo comma dell’art. 11 della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas) stabilisce che la forma giuridica (teisinė forma) di un istituto di pagamento (Mokėjimo Įstaiga (MĮ)) deve essere solo quello di  una Società di Capitale:

  • o una Società a responsabilità limitata – Uždaroji Akcinė Bendrovė (UAB);
  • o una Società per azioni – Akcinė Bendrovė (AB).

Il secondo comma dell’art. 22 della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas) stabilisce che un Istituto di Moneta Elettronica (Elektroninių pinigų įstaiga) deve avere un Capitale iniziale (pradinis kapitalas) di almeno 350.000 Euro. 

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Attività di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Le Attività di un istituto di moneta elettronica (Electronic Money Institution (EMI)) nella Repubblica di Litania sono elencate nell’art. 12 della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas):

“1 . Oltre a emettere moneta elettronica e fornire servizi di pagamento, come specificato nell’articolo 13, parte 1 (La licenza dell’istituto di moneta elettronica conferisce il diritto di emettere moneta elettronica e di fornire i servizi di pagamento specificati nell’articolo 5 (1)  della  Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas), che sono specificati nella licenza rilasciata dall’autorità di vigilanza. La licenza dell’istituto di moneta elettronica è valida anche negli altri Stati membri.) o nell’articolo 14, parte 1 della presente legge, un istituto di moneta elettronica ha il diritto di:

1 ) fornire un prestito relativo ai servizi di pagamento specificati nell’articolo 5, clausola 4 o 5 della Legge sui pagamenti, nel rispetto delle condizioni specificate nella Parte 4 di questo articolo;

2 ) fornire ulteriori servizi strettamente connessi all’emissione di moneta elettronica e/o alla fornitura di servizi di pagamento, quali cambio valuta, attività di custodia di fondi, archiviazione ed elaborazione dati;

3 ) gestire i sistemi di pagamento nel rispetto dei requisiti di cui all’articolo 9 della Legge sui pagamenti;

4 ) svolgere altre attività che non siano attività di emissione di moneta elettronica, esclusi i casi specificati nell’articolo 13, parte 8 e nell’articolo 14, parte 10 della presente legge;

5 ) cambio valuta (in contanti).

2 . I fondi ricevuti dagli istituti di moneta elettronica dai detentori di moneta elettronica devono essere scambiati con moneta elettronica immediatamente non appena ciò sia tecnicamente possibile. Questi fondi e i fondi ricevuti dagli utenti di servizi di pagamento per la fornitura di servizi di pagamento non sono considerati depositi o altri fondi rimborsabili.

3 . Un istituto di moneta elettronica, quando fornisce servizi di pagamento non legati all’emissione di moneta elettronica, può avere conti di pagamento solo per la fornitura di tali servizi.

4 . Un istituto di moneta elettronica può concedere un prestito relativo ai servizi di pagamento di cui all’articolo 5, punto 4 o 5 della Legge sui pagamenti, solo se sono soddisfatte le seguenti condizioni:

1 ) i fondi vengono prestati solo come mezzo aggiuntivo per completare l’operazione di pagamento;

2 ) i fondi prestati per eseguire un’operazione di pagamento, nella prestazione di servizi di pagamento ai sensi dell’articolo 18 della presente legge, devono essere restituiti entro un termine non superiore a 12 mesi;

3 ) l’istituto di moneta elettronica non può prestare moneta elettronica né fondi ricevuti e trattenuti per completare un’operazione di pagamento;

4 ) il capitale proprio dell’istituto di moneta elettronica soddisfa in qualsiasi momento i requisiti di cui all’articolo 24 della presente legge ed è sufficiente secondo la procedura stabilita dagli atti giuridici dell’autorità di vigilanza.

5 . Un istituto di moneta elettronica non può accettare depositi o altri fondi rimborsabili da partecipanti al mercato non professionali.

6 . Un istituto di moneta elettronica può distribuire e riscattare, ma non può emettere moneta elettronica tramite un intermediario o altra persona fisica o giuridica che agisce per conto dell’istituto di moneta elettronica.

7 . Il tribunale della Repubblica di Lituania, altre istituzioni statutarie o funzionari, prima di prendere decisioni che limitino la capacità dell’istituto di moneta elettronica di disporre dei fondi sui suoi conti o limitino in altro modo il diritto dell’istituto di moneta elettronica di emettere moneta elettronica o fornire servizi di pagamento, devono ottenere la conclusione dell’autorità di vigilanza relativa a tali decisioni che influiscono sulla stabilità e sull’affidabilità dell’istituto di moneta elettronica e dell’intero sistema degli istituti di moneta elettronica, che l’autorità di vigilanza presenta entro 5 giorni lavorativi dalla data di ricevimento della richiesta di conclusione.”

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Requisiti dei Proprietari di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Il punto 14 del secondo comma dell’art. 13 (Licenza per istituto di moneta elettronica) della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas) richiede per le persone che acquisiscono (hanno) la parte qualificata del capitale autorizzato e/o i diritti di voto della persona giuridica che ha presentato una domanda di licenza per un istituto di moneta elettronica (Electronic Money Institution (EMI)) nella Repubblica di Litania

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Requisiti dei Dirigenti di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Il punto 15 del secondo comma dell’art. 13 (Licenza per istituto di moneta elettronica) della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas) richiede che i dirigenti  di un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania esibiscano  documenti attestanti il possesso dei requisiti di:

  • irreprensibile reputazione,
  • qualifica ed
  • esperienza

stabiliti dall’articolo 16 (Organi e gestori dell’istituto di moneta elettronica e gestori dei suoi intermediari) , Comma 3 della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica:

“3 . I gestori di un istituto di moneta elettronica titolare di una licenza per istituto di moneta elettronica devono godere di una reputazione impeccabile e possedere le qualifiche e l’esperienza necessarie per svolgere adeguatamente i propri compiti. Nel valutare l’impeccabile reputazione di tali gestori si applicano mutatis mutandis le disposizioni dei commi 12 e 13 dell’articolo 34 (2) della Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas). Le qualifiche e l’esperienza dei gestori di istituti di moneta elettronica titolari di una licenza per istituto di moneta elettronica vengono valutate tenendo conto del livello e della natura dell’istruzione di una persona, del miglioramento delle qualifiche, della natura e della durata dell’attività professionale o dell’esperienza lavorativa e di altri fattori che possono influenzare le qualifiche e l’esperienza della persona . I requisiti di reputazione, qualificazione ed esperienza dei gestori di un istituto di moneta elettronica titolare di una licenza per istituto di moneta elettronica sono valutati secondo la procedura stabilita dagli atti giuridici dell’autorità di vigilanza.
4 . I gestori di un istituto di moneta elettronica titolare di una licenza per attività limitata di istituto di moneta elettronica devono essere pronti e idonei a svolgere i propri compiti. La preparazione e l’idoneità dei dirigenti di un istituto di moneta elettronica titolare di una licenza di attività limitata per istituto di moneta elettronica vengono valutate secondo la procedura stabilita dagli atti giuridici dell’autorità di vigilanza. La preparazione dei dirigenti di un istituto di moneta elettronica titolare di una licenza per attività limitata di istituto di moneta elettronica viene valutata tenendo conto del livello e della natura dell’istruzione della persona, dell’aggiornamento delle qualifiche, della natura e della durata dell’attività professionale o dell’esperienza lavorativa e di altri fattori che possono influenzare le qualifiche e l’esperienza della persona. Il gestore di un istituto di moneta elettronica titolare di licenza di istituto di moneta elettronica ad attività limitata non può essere considerato idoneo se soddisfa almeno una delle seguenti condizioni:
1 ) è stato riconosciuto colpevole di aver commesso un reato grave, gravissimo oppure un delitto o un delitto contro il patrimonio, i diritti patrimoniali e gli interessi patrimoniali, l’economia e l’ordine economico, il sistema finanziario, la sicurezza pubblica, il servizio pubblico e l’interesse pubblico, oppure atti criminali corrispondenti secondo le leggi penali di altri paesi, se la sua condanna per i reati di cui al presente punto non è scomparsa o è stata cancellata, o non sono trascorsi 3 anni dalla sentenza del tribunale con cui la persona fisica è dichiarata colpevole di aver commesso sono entrati in vigore i reati di cui al presente punto;
2 ) è stato soggetto a una sanzione amministrativa o ad altra sanzione legale per grave violazione dei requisiti di legge o di altro atto giuridico che regolano la fornitura di servizi finanziari o le attività degli istituti finanziari, la violazione della prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo Legge della Repubblica di Lituania , se dalla decisione di applicare una sanzione amministrativa o non sono trascorsi 3 anni dalla data di entrata in vigore di un’altra misura di esecuzione legalmente stabilita;
3 ) possiede o ha gestito, direttamente o indirettamente, una quota qualificata del capitale autorizzato e/o dei diritti di voto o una quota che gli consente di esercitare un’influenza decisiva diretta e/o indiretta su una persona giuridica, oppure è o è stato amministratore di una persona giuridica il cui diritto di impegnarsi in servizi finanziari è stato revocato per violazione grave dei requisiti della legge o di altro atto giuridico che regola la fornitura di servizi finanziari o le attività degli istituti finanziari, è stata applicata un’altra misura di esecuzione, se sono trascorsi 3 anni non è stata adottata dall’entrata in vigore della decisione di applicare la misura di esecuzione, oppure la persona giuridica è stata condannata per il reato di cui al paragrafo 1 e non sono trascorsi 3 anni dall’entrata in vigore della sentenza del tribunale.”

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Licenza per un Electronic Money Institution (EMI) in Lituania

Il secondo comma dell’art. 13 (Licenza per istituto di moneta elettronica) della Legge della Repubblica di Lituania sulla moneta elettronica e sugli istituti di moneta elettronica (Lietuvos Respublikos elektroninių pinigų ir elektroninių pinigų įstaigų įstatymas) stabilisce che per ottenere la licenza per un istituto di moneta elettronica(Electronic Money Institution (EMI)), una persona giuridica costituita deve presentare una domanda all’autorità di vigilanza e i seguenti documenti e dati:

“1 ) statuto (progetto di statuto);
2 ) il programma delle attività, nel quale, tra l’altro, sono specificati i servizi da erogare e il luogo della loro prestazione indicati al comma 1 del presente articolo;
3 ) un piano aziendale, compreso un progetto di bilancio per i primi tre esercizi finanziari, che dimostri che l’istituto di moneta elettronica può operare in modo affidabile e applica adeguati sistemi, procedure e risorse di controllo interno;
4 ) documenti attestanti che l’importo del capitale iniziale non è inferiore a quello determinato nell’articolo 22, parte 2 della presente legge;
5 ) una descrizione delle misure adottate (saranno adottate) in conformità con i requisiti dell’articolo 25 della presente legge al fine di proteggere i fondi dei detentori di moneta elettronica e se si intende fornire servizi di pagamento non correlati all’emissione di moneta elettronica e le misure adottate in conformità con i requisiti dell’articolo 17 della legge sugli istituti di pagamento una descrizione delle misure adottate (saranno adottate) per proteggere i fondi degli utenti dei servizi di pagamento;
6 ) una descrizione della procedura di gestione applicata (che si intende applicare) e del sistema di controllo interno, compresi i sistemi amministrativi, di gestione del rischio e contabili, che dimostri che la procedura di gestione e il sistema di controllo interno sono idonei, affidabili e adeguati al rischio assunto ;
7 ) procedure di controllo interno che sono state implementate (saranno implementate) al fine di svolgere compiti relativi alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo in conformità con la Legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo della Repubblica di Lituania e del 2015. 20 maggio Regolamento (UE) n. 2015/847 sulle informazioni fornite durante il trasferimento di fondi e che abroga il regolamento (CE) n. 1781/2006 (GU 2015 L 141, pag. 1) (di seguito – Regolamento (UE) n. 2015/847), descrizione;
8 ) una descrizione della procedura mediante la quale gli incidenti operativi e di sicurezza e i reclami dei clienti relativi alla sicurezza vengono monitorati, si risponde e viene dato seguito, compreso il meccanismo di segnalazione per i principali incidenti operativi e di sicurezza stabilito in conformità con i requisiti di cui all’articolo 57 della legge sui pagamenti;
9 ) descrizione della procedura di registrazione, monitoraggio, registrazione e limitazione dell’accesso ai dati sensibili di pagamento;
10 ) una descrizione dei processi di continuità operativa, indicando chiaramente le operazioni di particolare rilevanza, piani di continuità operativa efficaci e la procedura per la verifica e la revisione periodica dell’adeguatezza e dell’efficacia di tali piani;
11 ) una descrizione dei principi e dei concetti utilizzati nella raccolta di dati statistici su prestazioni, transazioni e frodi;
12 ) politica di sicurezza, compresa una valutazione dettagliata del rischio relativo alle attività svolte, e misure di controllo di sicurezza e di mitigazione del rischio adottate per proteggere adeguatamente i detentori di moneta elettronica e/o gli utenti dei servizi di pagamento dai rischi identificati, tra cui la frode e l’uso illegale di dati sensibili e personali dati, descrizione;
13 ) una descrizione della struttura organizzativa, comprese le filiali previste, gli intermediari, le persone fisiche o giuridiche attraverso le quali l’istituto di moneta elettronica distribuirà e riacquisterà la moneta elettronica, o altre persone alle quali sarà trasferito lo svolgimento delle funzioni operative, nonché l’obbligo di effettuare ispezioni presso le filiali e gli intermediari almeno una volta all’anno descrizione e descrizione della partecipazione ai sistemi di pagamento;
14 ) dati sulla base dei quali è possibile determinare l’identità delle persone che acquisiscono (hanno) la parte qualificata del capitale autorizzato e/o i diritti di voto della persona giuridica che ha presentato una domanda per l’emissione di un documento elettronico licenza di istituto monetario (più avanti in questo articolo – la persona giuridica che ha presentato la domanda) e cosa acquisiscono (hanno)) quota del capitale autorizzato e/o diritti di voto, nonché l’idoneità di queste persone in conformità con le disposizioni di articolo 25, comma 8, della Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas), tenuto conto dell’esigenza di assicurare una gestione affidabile e prudenziale dell’istituto di moneta elettronica;
15 ) dati identificativi dei dirigenti (nome, cognome, numero di identificazione personale (se sprovvisti di numero di identificazione personale, data e luogo di nascita) e documenti attestanti il possesso dei requisiti di irreprensibile reputazione, qualifica ed esperienza stabiliti dall’articolo 16 (Organi e gestori dell’istituto di moneta elettronica e gestori dei suoi intermediari) , Comma 3 della presente legge ;
16 ) dati identificativi del/i responsabile/i di filiale (nome, cognome, matricola (se sprovvisti di matricola, data e luogo di nascita), se è prevista l’emissione di moneta elettronica e/o l’erogazione di servizi di pagamento servizi in un altro Stato membro secondo la procedura stabilita da questo ramo giuridico;
17 ) della società di revisione che effettua (esegue) la revisione contabile o del revisore dei conti (di seguito denominato revisore dei conti) che svolge attività di revisione in modo indipendente (più avanti, quando questa legge si riferisce a una società di revisione e a un revisore dei conti che svolge attività di revisione in modo indipendente, insieme – la società di revisione), che rispettano i requisiti finanziari e i dati stabiliti nella Legge sulle istituzioni e nella Legge sulla revisione dei rendiconti finanziari della Repubblica di Lituania;
18 ) documenti e dati che confermano il rispetto dei requisiti stabiliti nell’articolo 20 della legge sugli istituti di pagamento e comprovano l’importo dell’assicurazione di responsabilità civile professionale o altri mezzi equivalenti di garanzia della responsabilità, se è destinato a fornire un ordine di pagamento e/o un conto servizio di informazione;
19 ) indirizzo della sede legale.
3. All’atto della trasmissione delle informazioni di cui ai punti 5, 6, 8 e 13 della parte 2 del presente articolo, deve essere fornita una descrizione delle procedure di controllo interno e delle modalità organizzative, che stabilisca le azioni volte a tutelare gli interessi dei detentori di moneta elettronica e ad assicurare la continuità e l’affidabilità dell’emissione di moneta elettronica.
4 . La licenza di un istituto di moneta elettronica viene rilasciata a una persona giuridica che ha presentato una domanda solo se, tenendo conto della necessità di garantire una gestione affidabile e basata su principi prudenziali dell’istituto di moneta elettronica, ha stabilito un sistema completo, adeguato alla natura, dimensioni e complessità delle attività dell’istituto di moneta elettronica e gestione affidabile delle attività di emissione di moneta elettronica procedure, compresa una struttura organizzativa comprensibile, che consenta la separazione delle funzioni e rapporti di responsabilità verticali e orizzontali con confini di responsabilità chiaramente definiti, trasparenti e coerenti e sistemi per identificare, gestire, monitorare, informare la direzione e il controllo interno dei rischi che si sono verificati o potrebbero verificarsi, compresi strumenti amministrativi e sistemi contabili affidabili.
5 . L’autorità di vigilanza ha il diritto di verificare in loco la disponibilità della persona giuridica richiedente ad emettere moneta elettronica. Le disposizioni dell’articolo 35 della presente legge si applicano mutatis mutandis al controllo della disponibilità all’emissione di moneta elettronica .
6 . L’autorità di vigilanza esamina i documenti, i dati e/o le informazioni presentati, decide in merito al rilascio della licenza per un istituto di moneta elettronica e informa per iscritto la persona giuridica che ha presentato la domanda entro 3 mesi dalla data di ricevimento della applicazione, tenendo conto delle disposizioni dell’articolo 43, paragrafo 1 della legge sulla Banca di Lituania”

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(1) L’articolo 5 della Legge sui pagamenti della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos mokėjimų įstatymas) fornisce un elenco esaustivo dei servizi di pagamento:

Articolo 5 . Servizi di pagamento

“I servizi di pagamento includono:
1 ) servizi che forniscono le condizioni per depositare contanti su un conto di pagamento e tutte le transazioni relative alla gestione di un conto di pagamento;
2 ) servizi che consentono il prelievo di contanti dal conto di pagamento e tutte le operazioni relative alla gestione del conto di pagamento;
3 ) un’operazione di pagamento, compreso il trasferimento di fondi su un conto di pagamento aperto dal prestatore di servizi di pagamento di un utente di servizi di pagamento o dall’istituto di un altro prestatore di servizi di pagamento: operazioni di addebito diretto, comprese operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento utilizzando una carta di pagamento o un titolo analogo e/o bonifici, anche periodici;
4 ) operazioni di pagamento, quando i fondi sono concessi all’utente di servizi di pagamento tramite una linea di credito: operazioni di addebito diretto, comprese le operazioni di addebito diretto una tantum, operazioni di pagamento mediante carta di pagamento o strumento analogo e/o bonifici, compresi quelli periodici trasferimenti;
5 ) emissione di mezzi di pagamento e/o elaborazione dei pagamenti in entrata;
6 ) trasferimenti di denaro;
7 ) servizi di disposizione di ordine di pagamento;
8 ) servizi di informazione sui conti.”

Ritorna art. 12 (Attività di un istituto di moneta elettronica) 

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(2) Commi 12 e 13 dell’articolo 34  della Legge bancaria della Repubblica di Lituania (Lietuvos Respublikos bankų įstatymas)

12 . La reputazione di una persona viene valutata tenendo conto:
1 ) hanno condotto o sono in corso indagini preliminari, hanno sollevato sospetti, accuse di aver commesso un reato o hanno condannato una persona, indipendentemente dal fatto che la condanna sia scomparsa o annullata;
2 ) sono state applicate sanzioni amministrative o altre misure coercitive (sanzioni), indipendentemente dal momento in cui sono state applicate;
3 ) ispezioni effettuate o in corso da parte di organi di vigilanza o altri organi per violazione di atti di legge;
4 ) responsabilità applicata per violazione dei doveri lavorativi, sanzioni ufficiali, sospensione o licenziamento da incarichi nominati o elettivi, indipendentemente dal momento in cui è stata applicata;
5 ) rifiuto di rilasciare un permesso (licenza) o diritto altrimenti non concesso di compiere determinate azioni o di impegnarsi in una determinata attività professionale o di altro tipo, nonché sospensione di un permesso rilasciato (licenza) o diritto altrimenti concesso di compiere determinate azioni o di impegnarsi in una determinata attività professionale o di altro tipo o annullarla;
6 ) se ci sono stati casi in cui la persona non ha adempiuto all’obbligo di ottenere licenze, permessi, consensi, approvazioni, non obiezioni stabilite in atti giuridici o non ha adempiuto all’obbligo di fornire informazioni alle autorità di controllo in modo tempestivo, ha fatto non fornire loro tutte le informazioni necessarie oppure le informazioni fornite erano errate;
7 ) il modo in cui una persona ha adempiuto e adempie a obblighi monetari o di altro tipo, compresi i dati sulla ristrutturazione, sui processi fallimentari, sulle azioni legali intentate in cause civili, eseguite o eseguite in relazione a lui;
8 ) i dati di cui ai punti 1-7 di questa parte relativi alla persona giuridica di cui la persona era o è il dirigente o di cui possiede o gestisce direttamente o indirettamente la quota qualificata del capitale autorizzato e/o il capitale autorizzato.
Modifiche a parte dell’articolo:
NO. XIII-1232 , 05/06/2018, pubblicato al TAR il 14/06/2018, fino a 2018-09840

13 . Una persona non può essere considerata di impeccabile reputazione se:
1 ) è riconosciuto colpevole di aver commesso un delitto grave, gravissimo o un delitto doloso contro il patrimonio, il diritto patrimoniale e gli interessi patrimoniali, l’economia e l’ordine economico, il sistema finanziario, la sicurezza pubblica, il servizio pubblico e l’interesse pubblico previsti dall’art. Codice penale della Repubblica di Lituania, o atti criminali corrispondenti secondo le leggi penali di altri stati, indipendentemente dal fatto che la condanna venga cancellata o cancellata;
2 ) è stato riconosciuto colpevole di aver commesso un reato diverso da quello specificato al punto 1 di questa parte, previsto dal Codice penale della Repubblica di Lituania o dalle leggi di altri Stati, e non sono trascorsi tre anni da allora la data di esecuzione della pena, il rinvio dell’esecuzione della pena o la liberazione dall’esecuzione della pena;
3 ) è stato sospeso o licenziato dal suo incarico o dal suo lavoro o ha perso il diritto di esercitare una determinata attività per non aver rispettato i requisiti di una reputazione impeccabile stabiliti dalla legge o per una violazione degli atti giuridici che regolano il mercato finanziario e da non sono trascorsi tre anni dal giorno della sospensione o del licenziamento dalla carica o dal lavoro o dalla perdita del diritto di esercitare una determinata attività;
4 ) abusa di sostanze psicotrope, stupefacenti, altre sostanze psicoattive o di alcol;
5 ) l’autorità di vigilanza riconosce che le altre circostanze indicate nel comma 12 del presente articolo sono significative e lasciano ragionevoli dubbi sulla capacità del soggetto di assicurare la gestione affidabile e prudente della banca o il corretto svolgimento delle altre funzioni stabilite dalla presente legge.
Modifiche a parte dell’articolo:
NO. XIII-1232 , 05/06/2018, pubblicato al TAR il 14/06/2018, fino a 2018-09840

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