Crypto asset: nuove regole per fermare i flussi illeciti nella Ue – I pagamenti in criptovalute saranno segnalati alle autorità

La Commissione per i Problemi Economici e Monetari (Committee on Economic and Monetary Affairs (ECON)) e la Commissione per le Libertà Civili, la Giustizia e gli Affari Interni (Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs (LIBE)) dell’Unione Europea hanno votato a favore di una proposta, che ora dovrà passare al Parlamento Europeo, che intende:

  • aumentare la stretta sulle transazioni in criptovalute nell’area europea;
  • allineare i trasferimenti di denaro in criptovalute a quelle già vigenti per i mezzi di pagamento convenzionali riguardo alle normative di antiriciclaggio.

Secondo la proposta tutti i pagamenti in criptovalute, senza alcuna soglia minima, dovranno essere sottoposti alla raccolta e alla verifica delle informazioni sui destinatari.

Ciò coinvolge anche i portafogli non custoditi (portafogli di criptovalute non ospitati da un exchange) gestiti da un privato.

Con le nuove regole, un exchange dovrà verificare i dati anche delle persone destinatarie di un trasferimento di criptovalute che non sono suoi clienti.

Tali regole non saranno invece applicate nei trasferimenti di criptovalute fra privati che vengano effettuati senza un fornitore di servizi come intermediario.

Riportiamo il Comunicato stampa ECON LIBE del 31-03-2022

I trasferimenti di criptovalute dovrebbero essere tracciati e identificati per prevenirne l’uso nel riciclaggio di denaro, nel finanziamento del terrorismo e in altri crimini.

  • La normativa fa parte del nuovo pacchetto antiriciclaggio dell’UE
  • L’obiettivo è garantire che le criptovalute possano essere tracciate allo stesso modo dei tradizionali trasferimenti di denaro
  • Mancano regole per tracciare i trasferimenti di criptovalute come bitcoin e token di moneta elettronica

Giovedì i deputati della commissione per i problemi economici e monetari (ECON) e della commissione per le libertà civili (LIBE) hanno adottato, con 93 voti favorevoli, 14 contrari e 14 astensioni, la loro posizione sul progetto di legge che rafforza le norme dell’UE contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Tracciabilità dei trasferimenti di criptovalute

In base ai nuovi requisiti concordati dai deputati, tutti i trasferimenti di criptovalute dovranno includere informazioni sulla fonte del bene e sul suo beneficiario, informazioni che devono essere messe a disposizione delle autorità competenti. Le regole riguarderebbero anche le transazioni dai cosiddetti portafogli non ospitati (un indirizzo di portafoglio di criptovalute che è sotto la custodia di un utente privato). Le soluzioni tecnologiche dovrebbero garantire che questi trasferimenti di attività possano essere identificati individualmente.

L’obiettivo è garantire che i trasferimenti di criptovalute possano essere tracciati e le transazioni sospette bloccate. Le regole non si applicherebbero ai trasferimenti da persona a persona effettuati senza un fornitore, come le piattaforme di scambio di bitcoin, o tra fornitori che agiscono per proprio conto.

Nessuna soglia minima

Grazie alla loro velocità e natura virtuale, le transazioni di criptovalute aggirano facilmente le regole esistenti basate sulle soglie di transazione. I deputati hanno quindi deciso di rimuovere le soglie minime e le esenzioni per i trasferimenti di importo basso.

Registro pubblico degli enti ad alto rischio

I deputati vogliono che l’ Autorità bancaria europea (European Banking Authority (EBA) crei un registro pubblico delle imprese e dei servizi coinvolti in criptovalute che potrebbero presentare un rischio elevato di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e altre attività criminali, compreso un elenco non esaustivo di fornitori conformi.

Prima di mettere a disposizione dei beneficiari le criptovalute, i fornitori dovrebbero verificare che la fonte del bene non sia soggetta a misure restrittive e che non vi siano rischi di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.

Citazioni

Ernest Urtasun (Verdi/ALE, ES) , correlatore di ECON, ha dichiarato: “I flussi illeciti nelle criptovalute si muovono in gran parte inosservati in tutta Europa e nel mondo, il che li rende uno strumento ideale per garantire l’anonimato. Come illustrato da tutti i recenti scandali sul riciclaggio di denaro, dai Panama Papers ai Pandora Papers, i criminali prosperano laddove le regole che consentono la riservatezza consentono la segretezza e l’anonimato. Con questa proposta di regolamento, l’UE chiuderà questa scappatoia”.

Il correlatore per LIBE Assita Kanko (ECR, BE) ha dichiarato: “La nostra relazione ha due obiettivi: proteggere e normalizzare. Dovremmo facilitare l’uso di criptovalute da parte di persone di buona volontà in modo sicuro e corretto, oltre a proteggerci dall’uso di criptovalute per il finanziamento del terrorismo, l’estorsione, il materiale pedopornografico o il riciclaggio di denaro. Ma cerchiamo anche di normalizzare il mondo delle criptovalute mentre cresce, implementando regole che creano fiducia. Più di un decennio dopo la creazione di Bitcoin, è giunto il momento di compiere questi importanti passi per i nostri cittadini”.

Prossimi passi

Il testo adottato rappresenta il progetto di mandato per i deputati al Parlamento europeo di negoziare la forma definitiva della legislazione con i governi dell’UE. Il PE nel suo insieme dovrebbe votarlo durante la sessione plenaria di aprile.

Background

Le nuove norme fanno parte di un nuovo pacchetto antiriciclaggio , che stabilisce misure per rafforzare le norme dell’UE in materia di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Affronta le carenze del quadro esistente, che includono un’attuazione inefficace, un controllo debole e un’individuazione insufficiente di transazioni sospette.

Attualmente non esistono norme nell’UE che consentano di tracciare i trasferimenti di criptovalute e fornire informazioni sull’originatore/beneficiario di tali trasferimenti di criptovalute.

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